南华基金治理有限公司 南华瑞泽债券型证券投资基金   招募说明书（更新） 基金治理东说念主：南华基金治理有限公司 基金托管东说念主：中国银行股份有限公司     二零二四年十一月 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）                     遑急指示   本基金经中国证券监督治理委员会2019年11月4日证监许可【2019】2169号文注册召募。 本基金基金合同于2020年1月19日肃肃收效。   基金治理东说念主保证本招募说明书的内容真正、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及商场远景等作 出本色性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应发达阅读本招募说明书、基金居品资 料概要等信息表现文献，全面意志本基金居品的风险收益特征，应充分探究投资者自身的风 险承受材干，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出寂然决策。基金 治理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色 与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品脾性，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各种风 险，包括：投资组合的风险、盛开式基金共有的风险、本基金私有的风险及流动性风险等。   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金治理东说念主履行相应门径后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等筹商章节。侧袋机制实 施期间，基金治理东说念主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额合手有东说念主仔细阅读筹商内容并关切本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。   本基金的投资规模为具有精熟流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市交易的股票 （包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、央行单子、金 融债、企业债、公司债、场地政府债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债、证 券公司短期公司债券、政府支合手机构债、可养息债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、 资产支合手证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、如期进款偏激他银行进款）、同行存 单、货币商场器具、国债期货等金融器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须适应中国证监会的筹商次序）。 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行适应门径后，可 以将其纳入投资规模，并可依据届时有用的法律法例当令合理地调整投资规模。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票 等资产的比例所有不高出基金资产的 20%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，合手有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东说念主在履行适应门径 后，不错调整上述投资品种的投资比例。   本基金运转召募面值为东说念主民币 1.00 元。在商场波动要素影响下，本基金净值可能低于 运转面值，本基金投资者有可能出现吃亏。   基金的过往功绩并不预示其畴昔表现。   基金治理东说念主治理的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩表现的保证。基金治理东说念主依照 恪尽责守、诚笃信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。   本基金单一投资者合手有基金份额数不得达到或高出基金份额总和的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等基金治理东说念主无法给予逼迫的情形导致被迫达到或高出 50%的除外。 法律法例、监管部门另有次序的，从其次序。   基金合同约定的基金居品贵寓概要编制、表现与更新要求，自《信息表现办法》实施之 日起一年后开始扩充。   本次更新招募说明书主要对“第三部分 基金治理东说念主”中基金司理、投资决策委员会成 员等筹商信息进行更新，上述内容更新截止日为 2024 年 10 月 31 日，具体内容请见招募说 明书正文“第三部分 基金治理东说念主” 中“主要东说念主员情况”。   除另有说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 6 月 5 日，筹商财务数据和净 值表现数据截止日为 2024 年 3 月 31 日。（本招募说明书中的财务贵寓未经审计） 南华瑞泽债券型证券投资基金                                                                                             招募说明书（更新）                                                     目              录 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                 第一部分     媒介   《南华瑞泽债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说 明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投 资基金销售治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作治理 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表现治理办法》（以 下简称“《信息表现办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险治理次序》（以 下简称“《流动性风险治理次序》”）偏激他筹商法律法例以及《南华瑞泽债券型证券投资 基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐扬了南华瑞泽债券型证券投资基金的投资标的、策略、风险、费率等与 投资者投资决策筹商的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金治理东说念主承诺本招募说明书不存在职何空幻纪录、误导性述说或者要害遗漏，并对其 真正性、准确性、齐全性承担法律办事。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募。本招募说明书由南华基金治理有限公 司解释。本基金治理东说念主莫得请托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏激他筹商次序享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额合手有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）                   第二部分      释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 改造和补充 基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改造和补充 新 行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有不极力的决定、决议、通知等 通过，经2012年12月28日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改造，自2013 年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议 《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正 的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改造 基金销售治理办法》及颁布机关对其经常作念出的改造 召募证券投资基金信息表现治理办法》及颁布机关对其经常作念出的改造 券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其经常作念出的改造 《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险治理次序》及颁布机关对其经常作念出的改造 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 体，包括基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 存续或经筹商政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 括颁布机关对其经常作念出的改造）及筹商法律法例次序不错投资于在中国境内照章召募的证 券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》（包括颁布机关对其经常作念出的改造）及筹商法律法例次序，运用来自境外的东说念主民 币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、养息、非交易过户、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金治理东说念主刚毅了基金销售服务公约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额合手有东说念主名册和办理非交易过户等 受南华基金治理有限公司请托代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证据的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 范例基金治理东说念主所治理的盛开式证券投资基金登记方面的业务端正，由基金治理东说念主和投资东说念主 共同遵从 份额的行径 兑换为现款的行径 苦求将其合手有基金治理东说念主治理的、某一基金的基金份额养息为基金治理东说念主治理的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金养息中转入苦求份额总和后的余额） 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 高出上一盛开日基金总份额的10% 已结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 额净值的过程 称“次序报刊”）及《信息表现办法》次序的互联网网站（包括基金治理东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子表现网站）（以下简称“次序网站”）等媒介 将南华瑞泽债券型证券投资基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分离成立代码，并分 别计较和公告基金份额净值 且不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 且从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 有东说念主服务的用度 给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含公约 约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、理解受限的新股及非公拓荒行股票、资产支 合手证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金调整投资组合的商场冲击成安分拨给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并得到公道对待 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 置计帐，主见在于有用禁止并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于流动性风险治理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账户称为侧袋账户 存在要害不笃定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要害不笃定性的资产；（3）其他资产价值存在要害不笃定性的资产 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）                     第三部分   基金治理东说念主   一、基金治理东说念主概况   称呼：南华基金治理有限公司   住所：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼   办公地址：浙江省杭州市上城区横店大厦801室   邮政编码：310008   法定代表东说念主：朱坚   成立日历：2016年11月17日   批准缔造机关：中国证监会   批准缔造文号：中国证监会证监许可20162371号   经营规模：基金召募、基金销售、资产治理、特定客户资产治理及中国证监会许可的其 他业务   组织形势：有限办事公司   注册老本：2.5亿元东说念主民币   筹商东说念主：卞璐璐   筹商电话：4008105599   股权结构：南华期货股份有限公司占公司注册老本的100%。   存续期限：合手续经营   二、主要东说念主员情况   朱坚先生：董事长，硕士。先后任职于浙江金迪期货经纪有限公司、浙江新华期货经纪 有限公司、南华期货股份有限公司，2018年8月加入南华基金治理有限公司，2018年12月至   罗旭峰先生：董事，博士酌量生学历，高档经济师。1988年8月至1993年7月，赴任于浙 江省超高压输变电工程成立公司，历任办公室工作、团委文牍；1993年8月至1996年5月，就 职于浙江金马期货经纪有限公司，历任营业部商场部司理、营业部司理、公司副总司理、公 司常务副总司理；1996年5月于今，赴任于南华期货股份有限公司，历任公司副总司理、总 司理，现任公司董事长。 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）   马易升先生：董事，博士。2010年参加办事，任职于横店集团控股有限公司，曾担任企 业运营分析部部长，现任横店集团控股有限公司上市公司与老本治理中心助理总监。   曾媛女士：董事，硕士。曾先后任职于招商银行深圳分行、华泰柏瑞基金治理有限公司、 上投摩根基金治理有限公司、圆信永丰基金治理有限公司、信达澳银基金治理有限公司，2019 年9月加入南华基金治理有限公司，2019年11月至2023年12月任南华基金治理有限公司副总 司理，2023年12月起担任南华基金治理有限公司总司理。   蒋潇华先生：寂然董事，硕士，1995年7月参加办事，先后在浙江省经济体制编削办公 室、省政府证管办、省政府证券办、浙江省政府企业上市办事办公室、中国证监会浙江监管 局办事，2015年11月于今任浙江股权交易中心有限公司董事长兼总司理。   邱刚先生：寂然董事，酌量生、博士，2000年3月起任职于中国证券监督治理委员会， 于2015年8月加入敦和资产治理有限公司，担任首席风控官。   陈松男先生：寂然董事，博士。1978年参加办事，先后赴任于马里兰大学、台湾政事大 学，上海交通大学高档金融学院。历任马里兰大学老师、台湾政事大学老师兼系主任、上海 交通大学高档金融学院老师。   王艳涛先生：寂然董事，法学学士。1998年参加办事，先后在北京市嘉和讼师事务所、 国浩讼师集团（北京）事务所、北京市海铭讼师事务所、北京市荣诚讼师事务所办事。历任 北京市嘉和讼师事务所讼师、国浩讼师集团（北京）事务所讼师、北京市海铭讼师事务所合 伙东说念主讼师，现任北京市荣诚讼师事务所办当事者任讼师。   朱国华先生：寂然董事，硕士酌量生。1983年参加办事，任职于上海财经大学。曾兼任 上海期货交易所社会理事。现任上海财经大学老师、博士生导师。   根据公司《次序》第六十六条次序，公司不设监事会，设又名扩充监事，扩充监事由职 工代表连省担任。   连省先生：扩充监事，大专，2000年7月至2005年10月赴任于中国工商银行资产托管部， 南华基金治理有限公司。   朱坚先生：董事长，简历同上。   曾媛女士：总司理，简历同上。 南华瑞泽债券型证券投资基金                                       招募说明书（更新）    周昱峰先生：经济学硕士，注册管帐师，现任南华基金治理有限公司副总司理。历任华 夏证券有限公司交易部、经纪业务治理总部高档司理，华泰柏瑞基金治理有限公司营销治理 总部总监，耿直富邦基金治理有限公司居品总监，耿直富邦创融资产治理有限公司副总司理、 投资司理。2017 年 3 月加入南华基金治理有限公司，2022 年 9 月起担任南华基金治理有限 公司副总司理。    罗丽娟女士：硕士，合手有法律职业阅历证。现任南华基金治理有限公司督察长。历任恒 生电子股份有限公司法务兼投资助理、西南证券股份有限公司投资银行部业务司理、上海安 硕信息手艺股份有限公司证券事务代表、诺德基金治理有限公司稽核风控部总监、泰信基金 治理有限公司监察稽核部总监。2023年7月加入南华基金治理有限公司，2023年8月起担任南 华基金治理有限公司督察长。    蔡晓永先生：大专，现任南华基金治理有限公司首席信息官。2006年8月至2019年7月， 在南华期货股份有限公司麇集工程部办事，2009年7月早先后任该部门副司理、司理职务。    何林泽先生：硕士，现任南华基金治理有限公司总司理助理兼固定收益投资总监。2011 年 6 月 28 日至 2020 年 11 月 9 日，先后在兴证证券资产治理有限公司固定收益部担任固定 收益酌量员、投资主理和副总司理职务；2020 年 11 月 10 日至 2021 年 4 月 14 日在建信信 托有限办事公司上海证券业务部担任负责东说念主。2021 年 4 月入职南华基金治理有限公司，现 担任南华瑞泰 39 个月如期盛开债券型证券投资基金基金司理（2021 年 4 月 28 日起任职）、 南华瑞泽债券型证券投资基金基金司理（2021 年 6 月 3 日起任职）、南华瑞利债券型证券 投资基金基金司理（2022 年 3 月 28 日起任职，2021 年 9 月 8 日起至 2022 年 3 月 27 日任 职于南华瑞利纯债债券型证券投资基金基金司理，南华瑞利纯债债券型证券投资基金后转型 为南华瑞利债券型证券投资基金）、南华瑞鑫如期盛开债券型发起式证券投资基金基金司理 （2022 年 7 月 29 日起任职）、南华瑞元如期盛开债券型发起式证券投资基金基金司理（2022 年 7 月 29 日起任职）、南华瑞富一年如期盛开债券型发起式证券投资基金基金司理（2023 年 6 月 15 日起任职）、南华中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金司理（2024 年 3 月 19 日起任职）。    黄志钢先生：硕士，现任南华基金治理有限公司总司理助理兼量化投资部部门总司理。 货酌量发展部酌量员；2006-12-10 至 2008-10-21 任国元证券生息居品部高档司理；2008- 南华瑞泽债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新） 基金指数及量化投资部总司理；2019-01-01 至 2019-08-01 南华期货酌量所量化投资总监， 资基金基金司理（2022 年 1 月 29 日起任职）、南华中证杭州湾区交易型盛开式指数证券投 资基金联合基金基金司理（2022 年 1 月 29 日起任职）、南华丰汇搀杂型证券投资基金基金 司理（2022 年 3 月 5 日起任职）、南华瑞泽债券型证券投资基金基金司理（2023 年 11 月 18 日起任职）、南华丰元量化选股搀杂型证券投资基金基金司理（2024 年 1 月 23 日起任职）。    徐超先生：清华大学硕士，现任南华基金治理有限公司酌量部总司理兼权益投资部总经 理。曾在鹏扬基金治理有限公司从事投资酌量筹商办事，历任南华基金治理有限公司权益投 资部总司理、耿直富邦基金治理有限公司基金司理、泰达宏利基金治理有限公司高档酌量员、 中诚信国际信用评级公司高档分析师。2024 年 6 月入职南华基金治理有限公司，现任南华 瑞泽债券型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月 31 日起任职）。    主席：    曾媛女士：总司理，简历同上。    成员：    何林泽先生：总司理助理兼固定收益投资总监，简历同上。    黄志钢先生：总司理助理兼量化投资部部门总司理，简历同上。    徐超先生：酌量部总司理兼权益投资部总司理，简历同上。    上述东说念主员之间均不存在嫡支属关系。    三、基金治理东说念主的职责    根据《基金法》、《运作办法》偏激他筹商次序，基金治理东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金治理东说念主的财产相互寂然，对所治理的不同基金分离治理，分离记账，进行证 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的次序，按筹商次序计较并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱； 偏激他筹商次序另有次序外，在基金信息公开表现前应予守密，不向他东说念主知道； 管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； 以上； 够按照基金合同次序的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的公开贵寓，并在支付合理成本 的条件下得到筹商贵寓的复印件； 管东说念主； 补偿办事，其补偿办事不因其退任而撤职； 合同形成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担办事； 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期结果后 30 日 内退还基金认购东说念主；   四、基金治理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 轨制，采选有用措施，驻扎违背《中华东说念主民共和国证券法》行径的发生。 措施，保证基金财产无谓于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背次序向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有次序的除外；   （5）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不正大的证券交易举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会次序辞让的其他举止。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏激控股激动、现实逼迫东说念主或者 与其有要害锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交 易的，应当适应本基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额合手有东说念主利益优先原则，戒备利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公道合理价钱扩充。筹商交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予表现。要害关联交易应提交基金治理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在履行适应程 序后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的次序为准。 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 法例及行业范例，诚笃信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额合手有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易举止；   （7）玩忽职守，不按照次序履行职责；   （8）其它法律法例以及中国证监会辞让的行径。   （1）依照筹商法律、法例和基金合同的次序，本着严慎的原则为基金份额合手有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间明察的筹商证券、基金的生意神秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资经营等信息。   （4）不以任何形势为除基金治理东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   五、基金治理东说念主的里面逼迫轨制   （1）健全性原则。里面逼迫应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控门径，爱戴内控轨制 的有用扩充。   （3）寂然性原则。基金治理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保合手相对寂然，基金治理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金治理东说念主里面部门和岗亭的成立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金治理东说念主运用科学化的经营治理方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的逼迫成本达到最好的里面逼迫后果。 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   里面逼迫的内容包括逼迫环境、风险评估、逼迫举止、信息调换和里面监控。   （1）逼迫环境   公司董事会醉心建立完善的公司治理结构和里面逼迫体系。董事会下设风险治理委员会， 负责审查公司监察稽核、风险治理办事情况，负责对公司合规治理轨制、风险治理轨制的执 行情况进行监督，监督公司里面审计轨制的实施，对要害关联交易进行审查和评价。   公司治理层在总司理指引下，发达扩充董事会笃定的里面逼迫策略，为了有用贯彻公司 董事会制定的经营方针及发展策略，司理层下设投资决策委员会和风险防控委员会，就基金 投资和风险逼迫等发表专科意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司缔造督察长，对董事会负责，主要负责对公司里面逼迫的正当合规性、有用性和合 感性进行审查，发现要害风险事件时向公司董事会和中国证监会阐发。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时防 范和化解风险。 要害事件、要害决策和遑急业务经由的风险进行评估，制定要害风险的措置决策；   （3）逼迫举止   逼迫举止包括自我逼迫、职责分离、监察稽核、什物逼迫、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、门径或措施。   逼迫举止体现为：自我逼迫以各岗亭的标的办事制为基础，是里面逼迫的第一说念防地。 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在筹商部门和相 关岗亭之间建立遑急业务处理凭据传递和信息调换轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭 负有监督办事，使相互监督制衡的机制成为里面逼迫的第二说念防地。充分施展督察长和监察 稽核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立里面逼迫的第三说念防 线。   （4）信息与调换   公司建立双向的信拒却流路子，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立有用的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级治理东说念主员不错充分了解与其职 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 责筹商的信息，并实时投递适应的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务阐发系统。   （5）里面监控   里面监控由公司风险治理委员会、督察长、风险防控委员会和监察稽核部等部门在各自 的权力规模内开展。督察长和监察稽核部门履行里面稽核职能，查验、评价公司里面逼迫制 度合感性、完备性和有用性，监督公司里面逼迫轨制的扩充情况，揭示公司里面治理及基金 运作中的风险，实时冷落翻新意见，促进公司里面治理轨制有用地扩充。   （1）基金治理东说念主确知建立、实施和撑合手里面逼迫轨制是本公司董事会及治理层的办事；   （2）上述对于里面逼迫的表现真正、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展连续完善里面逼迫轨制。 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）                  第四部分          基金托管东说念主   一、基本情况   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息表现筹商东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   二、基金托管部门及主要东说念主员情况   中国银行托管业务部缔造于 1998 年，现有职工 110 余东说念主，大部分员器具有丰富的银行、 证券、基金、信赖从业劝诫，且具有国外办事、学习或培训经历，60％以上的员器具有硕士 以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   当作国内首批开展证券投资基金托管业务的生意银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商 资产治理经营、信赖经营、企业年金、银行答应居品、股权基金、私募基金、资金托管等门 类都全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值 服务，为各种客户提供个性化的托管升值服务，是国内率先的大型中资托管银行。   三、证券投资基金托管情况   限制 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内基金 1032 只，QDII 基金 61 只，笼罩了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，称心了不同客户多元化的投资答应需求，基金托管限制位居同行前哨。   四、托管业务的里面逼迫轨制   中国银行托管业务部风险治理与逼迫办事是中国银行全面风险逼迫办事的组成部分，秉 承中国银行风险逼迫理念，坚合手“范例运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 南华瑞泽债券型证券投资基金                               招募说明书（更新） 逼迫办事连结业务各门径，通过风险识别与评估、风险逼迫措施设定及轨制成立、表里部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后取得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保属意见的审阅阐发。2020 年，中国银行陆续取得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面逼迫审计阐发。中国银行托管业务内控轨制完善，内控措施严实，大概有用保 证托管资产的安全。   五、托管东说念主对治理东说念主运作基金进行监督的方法和门径   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作治理办法》的 筹商次序，基金托管东说念主发现基金治理东说念主的投资指示违背法律、行政法例和其他筹商次序，或 者违背基金合同约定的，应当拒接扩充，实时通知基金治理东说念主，并实时向国务院证券监督管 理机构阐发。基金托管东说念主如发现基金治理东说念主依据交易门径也曾收效的投资指示违背法律、行 政法例和其他筹商次序，或者违背基金合同约定的,应当实时通知基金治理东说念主，并实时向国 务院证券监督治理机构阐发。 南华瑞泽债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）                     第五部分      筹商服务机构   一、基金份额销售机构   名   称：南华基金治理有限公司   注册地址：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼   办公地址：浙江省杭州市上城区横店大厦 801 室   法定代表东说念主：朱坚   天下融合客户服务电话：4008105599   传   真：0571-56108133   筹商东说念主：张艳梅   电话：0571-26896595   公司网站：www.nanhuafunds.com   （1）中国银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东说念主：葛海蛟   筹商东说念主：史辰方   电话：010-66594633   客户服务电话：95566   （2）申万宏源证券有限公司   注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层   办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编 200031）   法定代表东说念主：杨周全   筹商东说念主：王昊洋   电话：021-33389888   客户服务电话：95523/400-889-5523   公司网站：www.swhysc.com 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）     （3）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层陆家嘴金融服务广场二期 11 层     法定代表东说念主：张跃伟     筹商东说念主：朱睿     电话：021-20691942     传真：021-20691861     客户服务电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （4）上海天天基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦     法定代表东说念主：其实     筹商东说念主：余强萍     电话：021-54509977     传真：021-64385308     客户服务电话：95021/400-181-8188     网址：http://www.1234567.com.cn/     （5）申万宏源西部证券有限公司     注册地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室     办公地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室（邮编：830002）     法定代表东说念主：王献军     筹商东说念主：梁丽     电话：0991-2307105     客户服务电话：95523/400-889-5523     公司网站：www.swhysc.com     （6）南华期货股份有限公司     注册地址：杭州市西湖大路 193 号二层、三层 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）    办公地址：浙江省杭州市上城区横店大厦 301 室、401 室、501 室、701 室、901 室、    法定代表东说念主：罗旭峰    筹商东说念主：顾帅    电话：400-8888-910    客户服务电话：400-8888-910    网址：www.nanhua.net    （7）万家钞票基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室    办公地址：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 5 层    法定代表东说念主：张军    筹商东说念主：王茜蕊    电话：010-59013842    客户服务电话：010-59013895    网址：http://www.wanjiawealth.com/    （8）开源证券股份有限公司    注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    法定代表东说念主：李刚    筹商东说念主：崔真    电话：029-81887063    客户服务电话：95325/400-860-8866    网址：www.kysec.cn    （9）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑君    筹商东说念主：杜杰    电话：010-60834768    客户服务电话：95548 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）        网址：www.cs.ecitic.com    （10）中信证券（山东）有限办事公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    筹商东说念主：赵如意    筹商电话：0532-85725062    客户服务电话：95548    网址：sd.citics.com/    （11）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、    法定代表东说念主：张皓    筹商东说念主：梁好意思娜    电话：021-80365243    客户服务电话：400-990-8826    网址：https://www.citicsf.com/e-futures/    （12）招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一都 111 号    办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一都 111 号    法定代表东说念主：霍达    筹商东说念主：业清扬    电话：0755-82943666    客户服务电话：95565/0755-95565    网址：www.cmschina.com    （13）粤开证券股份有限公司    注册地址：广州经济手艺拓荒区科学大路 60 号拓荒区金控中心 21、22、23 层    办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 层 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   法定代表东说念主：严亦斌   筹商东说念主：彭莲   筹商电话：0755-83331195   客户服务电话：95564   公司网址：http://www.ykzq.com   （14）中信建投证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层   法定代表东说念主：王常青   筹商东说念主：陈海静   电话：010-86451810   客户服务电话：400-888-8108   网址：www.csc108.com   （15）中国星河证券股份有限公司   注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   邮编：100073   法定代表东说念主：王晟   客户服务电话：4008-888-888、95551   筹商东说念主：辛国政   电话：010-80928123   公司网址：www.chinastock.com.cn   （16）草创证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区平缓路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层   办公地址：北京市向阳区平缓路 5 号院北投投资大厦 A 座 18 层   法定代表东说念主：毕劲松   筹商东说念主：刘宇   电话：010-81152418   客户服务电话：95381   网址：http://www.sczq.com.cn/ 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）   （17）湘财证券股份有限公司   注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼   办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼   法定代表东说念主：孙永祥   筹商东说念主：江恩前   电话：021-38784580   客户服务电话：95351   网址：http://www.xcsc.com/   （18）深圳前海财厚基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一都 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书 有限公司）   办公地址：广东省深圳市南山区高新南十说念深圳湾科技生态园三区 11 栋 A 座 3608 室   法定代表东说念主：杨艳平   筹商东说念主：胡馨宁   电话：0755-22676026   客户服务电话：400-128-6800   网址：www.caiho.cn   （19）东方钞票证券股份有限公司   注册地址：拉萨市北京中路 101 号   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦   法定代表东说念主：陈宏   筹商东说念主：付佳   电话：021-23586603   客服电话：95357   公司网址：http://www.18.cn   （20）上海联泰基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易教师区富特北路 277 号 3 层 310 室   办公地址：中国（上海）长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层   法定代表东说念主：尹彬彬   筹商东说念主：兰敏 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）   电话：021-62680166   客户服务电话：400-118-1188   公司网址：http://www.66liantai.com/   （21）上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展 区）   办公地址：上海浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室   法定代表东说念主：王翔   筹商东说念主：雷丞   电话：021-65370077   客户服务电话：400-820-5369   公司网址：https://www.jiyufund.com.cn/   （22）南京苏宁基金销售有限公司   注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号   办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1 号苏宁总部   法定代表东说念主：王锋   筹商东说念主：冯鹏鹏   电话：025-66996699-882796   客户服务电话：95177   公司网址：www.snjijin.com   （23）东海证券股份有限公司   注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层   办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦   法定代表东说念主：钱俊文   筹商东说念主：王一彦   电话：021-20333333   传真：021-50498825   客服电话：95531；400-888-8588   公司网址：www.longone.com.cn   （24）诺亚正行基金销售有限公司 南华瑞泽债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室   办公地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室   法定代表东说念主：汪静波   筹商东说念主：李娟   电话：021-80358749   客服电话：400-821-5599   公司网址：www.noah-fund.com   （25）上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号   办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室   法定代表东说念主：杨文斌   筹商东说念主：周天雪   电话：021-20613999   客户服务电话：400-700-9665   网址：https://www.howbuy.com/   （26）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491   办公地址：广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203   法东说念主：肖雯   筹商东说念主：王宇昕   筹商电话：020-89629099   客户服务电话：020-89629066   传真：020-89629011   网址：www.yingmi.cn   （27）济安钞票（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307   办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307   法东说念主：杨健   筹商东说念主：李海燕   筹商电话：010-65309516 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   客服电话：400-673-7010   传真：010-65330699   网址：www.jianfortune.com   （28）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时期广场 B 座 6F   法定代表东说念主：故国明   筹商东说念主：韩爱彬   客服电话：4000-766-123   公司网址：www.fund123.cn   （29）中证金牛（北京）投资商讨有限公司   注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室   办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层   法定代表东说念主：钱昊旻   筹商东说念主：沈晨   电话：010-59336544   传真：010-59336586   客服电话：4008-909-998   网址：www.jnlc.com   （30）上海国信嘉利基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室   办公地址：上海市浦东新区居里路 99 号   法定代表东说念主：付钢   筹商电话：021-68770223   筹商东说念主：张力文   客户服务电话：021-68770223   网址：https://www.gxjlcn.com/   （31）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 南华瑞泽债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）   法定代表东说念主：王之光   筹商东说念主：宁博宇   筹商电话：021-20665952   客服电话：400-821-9031   网址：www.lufunds.com   （32）海银基金销售有限公司   注册地址：上海市目田贸易教师区银城中路 8 号 402 室   办公地址：上海市目田贸易教师区银城中路 8 号 402 室   法定代表东说念主：巩巧丽   筹商东说念主：秦琼   筹商电话：021-80134149   客服电话：400-808-1016   网址：www.fundhaiyin.com   注：公司自 2024 年 6 月 4 日起暂停该机构办理本公司旗下基金居品的认购、申购、定 期定额投资及养息业务，赎回业务平日办理。   （33）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号   办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼   法定代表东说念主：王伟刚   筹商东说念主：宋子琪   筹商电话：010-56251471   客户服务电话：400-055-5728   网址：www.hcjijin.com   （34）华安证券股份有限公司   注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号   办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号   法定代表东说念主：章宏韬   筹商东说念主：范超   筹商电话：0551-65161821   客服电话：95318 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   网址：http://www.hazq.com/   （35）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼   法定代表东说念主：吴强   筹商东说念主：李珍珍   筹商电话：0571-88911818   客户服务电话：952555   公司网址：www.5ifund.com   （36）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   法定代表东说念主：钟斐斐   筹商东说念主：王悦   筹商电话：010-61840688   客户服务电话：400-159-9288   网址：https://danjuanapp.com   （37）大连网金基金销售有限公司   注册地址：中国大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 202   办公地址：中国大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2F   法定代表东说念主：樊怀东   筹商东说念主：于秀   筹商电话：0411-39027810   客户服务电话：4000-899-100   网址：http://www.yibaijin.com   （38）中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 5 层   法定代表东说念主：胡伏云   筹商东说念主：陈靖 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）     筹商电话：020-88836999     客服电话：95548     网址：http://www.gzs.com.cn/     （39）和耕传承基金销售有限公司     注册地址：河南自贸教师区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503     办公地址：河南自贸教师区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503     法定代表东说念主：温丽燕     筹商东说念主：董亚芳     筹商电话：0371-85518396     客服电话：400-055-5671     网址：www.hgccpb.com     （40）上海陆享基金销售有限公司     注册地址：中国（上海）目田贸易教师区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室     办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇广场二座 16 楼     法定代表东说念主：粟旭     筹商东说念主：李佳     筹商电话：400-168-1235     客户服务电话：400-168-1235     网址：www.luxxfund.com     （41）阳光东说念主寿保障股份有限公司     注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层     办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层     法定代表东说念主：李科     电话：010-85632771     传真：010-85632773     筹商东说念主：王超     客服热线：95510     公司网站：http://fund.sinosig.com/     （42）江苏汇林保大基金销售有限公司 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）   注册地址：南京市高淳区经济拓荒区古檀大路 47 号   办公地址：江苏省南京市饱读楼区绿地紫峰大厦 2005 室   法定代表东说念主：吴言林   筹商东说念主：张竞妍   筹商电话：025-66046166   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （43）上海利得基金销售有限公司   注册地址：宝山区蕴川路 5475 号 1033 室   办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 楼   法定代表东说念主：李兴春   筹商东说念主：陈洁   筹商电话：021-50585353   客服电话：95733   网址：www.leadbank.com.cn   （44）民商基金销售（上海）有限公司   注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室   办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命东说念主寿大厦 32 楼   法定代表东说念主：贲惠琴   筹商东说念主：郑经枢   筹商电话：021-50206003   客服电话：021-50206003   网址：http://www.msftec.com/   （45）海通证券股份有限公司   注册地址：上海市广东路 689 号   办公地址：上海市广东路 689 号   法定代表东说念主：周杰   筹商东说念主：徐步夷   电话：021-23154405   客户服务电话：95553/400-8888001 南华瑞泽债券型证券投资基金                                招募说明书（更新）   网址：https://www.htsec.com/   （46）奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一都 1 号 A 栋 201 室   办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法定代表东说念主：TEO WEE HOWE   筹商东说念主：叶健   筹商电话：0755-89460500   客服电话：400-684-0500   网址：https://www.ifastps.com.cn/   （47）泛华普益基金销售有限公司   注册地址：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室   办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号   法定代表东说念主：于海锋   筹商东说念主：史若芬   筹商电话：400-080-3388   客服电话：400-080-3388   网址：https://www.puyiwm.com/   （48）泰信钞票基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012   办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206   法定代表东说念主：张虎   筹商东说念主：郑雅婷   筹商电话：400-004-8821   客服电话：400-004-8821   网址：http://www.taixincf.com   （49）财咨说念信息手艺有限公司   注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601   办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601   法定代表东说念主：朱荣晖   筹商东说念主：庞娴静 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）   电话：13918960890   传真：024-82280606   客户服务电话：400-003-5811   网址：www.jinjiwo.com   （50）华龙证券股份有限公司   注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼   办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼   法定代表东说念主：祁建邦   筹商东说念主：谢彦虎   筹商电话：0931-4890208   客服电话：95368   网址：www.hlzq.com   （51）北京中植基金销售有限公司   注册地址：北京市北京经济手艺拓荒区宏达北路 10 号五层 5122 室   办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层   法定代表东说念主：武建华   筹商东说念主：丛瑞丰   筹商电话：010-59313555   客服电话：400-8180-888   网址：https://www.zzfund.com   （52）交通银行股份有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易教师区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   筹商东说念主：金晶   筹商电话：021-58781234   客服电话：95559   网址：http://www.bankcomm.com   （53）深圳市前海排排网基金销售有限办事公司   注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一都 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书 有限公司) 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）   办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号   法定代表东说念主：杨柳   筹商东说念主：周圆圆   电话：19928754057   客户服务电话：400-666-7388   网址：https://www.ppwfund.com/   （54）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室   办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 单元   法定代表东说念主：郑新林   筹商电话：021-68889082   传真：021-68889283   筹商东说念主：邓琦   网址：www.pytz.cn   服务热线：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （55）上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易教师区福山路 33 号 11 楼 B 座   办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦   法定代表东说念主：简梦雯   筹商电话：021-50712782   筹商东说念主：董怡芳   服务热线：4007991888   网址：www.520fund.com.cn   （56）上海爱建基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 746 号爱建金融大厦   法定代表东说念主：马金   筹商电话：021-64382660   筹商东说念主：黄子珈 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新）   服务热线：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn   （57）北京创金启富基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   法定代表东说念主：梁蓉   筹商电话：010-66154828   筹商东说念主：魏小清   网址：www.5irich.com   服务热线：010-66154828   （58）深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室   法定代表东说念主：薛峰   筹商电话：0755-33227950   筹商东说念主：龚江江   网址：www.zlfund.cn/www.zlfund.cn   服务热线：4006-788-887   （59）京东肯特瑞基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2   办公地址：北京市大兴区亦庄经济拓荒区科创十一街十八号院京东集团总部 2 号楼   法定代表东说念主：邹保威   筹商东说念主：苏湘然   筹商电话：13552280319   客服电话：   个东说念主业务：95118、4000988511   企业业务：4000888816   公司网址：http://jr.jd.com/   （60）华瑞保障销售有限公司   注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 14 层 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华东说念主寿金融大厦 8 楼 806   法定代表东说念主：杨新章   筹商东说念主：茆勇强   筹商电话：021-68595698   客服电话：952303   网址：https://www.huaruisales.com/   （61）国金证券股份有限公司   注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   筹商东说念主：刘婧漪   电话：028-86690057   客户服务电话：95310   （62）洪泰钞票（青岛）基金销售有限办事公司   注册地址：山东省青岛市市北区龙城路 31 号超卓世纪中心 1 号楼 5006 户   办公地址：山东省青岛市市北区龙城路 31 号超卓世纪中心 1 号楼 5006 户   法定代表东说念主：李赛   筹商东说念主：初阳   电话：0532-88018810   传真：0532-66728591   客户服务电话：400-8189-598   网址：www.hongtaiwealth.com   （63）青岛意才基金销售有限公司   注册地址：山东省青岛市市南区澳路途 98 号青岛海尔洲际旅店 B 座 20 层   办公地址：山东省青岛市市南区澳路途 98 号青岛海尔洲际旅店 B 座 20 层   法定代表东说念主：Giamberto Giraldo   筹商东说念主：高赞   筹商电话：16678538152   客服电话：400-612-3303   网址：www.yitsai.com 南华瑞泽债券型证券投资基金                                招募说明书（更新）      （64）众惠基金销售有限公司      注册地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层      办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层      法定代表东说念主：卢安军      筹商东说念主：邱明明      筹商电话：0851-82209888      客服电话：400-839-1818      网址：www.zhfundsales.com      （65）中山证券有限办事公司      注册地址：深圳市南山区粤海街说念湛蓝海岸社区创业路 1777 号海信南边大厦 21 层、22 层      办公地址：深圳市南山区粤海街说念湛蓝海岸社区创业路 1777 号海信南边大厦 21 层、22 层      法定代表东说念主：李永湖      筹商东说念主：罗艺琳      筹商电话：0755-82570586      客服电话：95329      网址：www.zszq.com      （66）宁波银行股份有限公司（同行易管家）      注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号      办公地址：上海市浦东新区世纪大路 210 号 20 楼      法定代表东说念主：陆华裕      筹商东说念主：唐琛      筹商电话：021-23262703      客服电话：95574      网址：http://www.nbcb.com.cn/      （67）上海中正达广基金销售有限公司      注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室   法定代表东说念主：黄欣   筹商东说念主：吴少文   电话：021-33768132   传真：021-33768132-802   客户服务电话：4006767523   网址：https://www.zhongzhengfund.com   （68）中航证券有限公司   注册地址：江西省南昌市红谷滩红谷中大路 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层   办公地址：北京市向阳区望京东园四区 2 号中航老本大厦 35 层   法定代表东说念主：丛中   筹商东说念主：孙健   电话：15210835479   传真：无   客户服务电话：0719-95335、4008895335   网址：https://www.avicsec.com/   （69）祯祥银行股份有限公司（行 E 通）   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林   筹商东说念主：王璟   筹商电话：95511   客服电话：95511   网址：http://bank.pingan.com/   （70）贵州省贵文文化基金销售有限公司   注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号   办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼   法定代表东说念主：陈成   筹商东说念主：李辰   筹商电话：17601206766 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   客户服务电话：0851-85407888   网址：www.gwcaifu.com   （71）国投证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一都 119 号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一都 119 号安信金融大厦   法定代表东说念主：段文务   筹商东说念主：彭洁联   电话：0755-81688000   客户服务电话：95517   网址：http://www.essence.com.cn/   （72）华宝证券有限办事公司   注册地址：中国（上海）目田贸易教师区世纪大路 100 号 57 层   办公地址：中国（上海）目田贸易教师区世纪大路 100 号 57 层   法定代表东说念主：陈林   筹商东说念主：赵明锦   电话：021-20657517   客户服务电话：400-820-9898   网址：https://www.cnhbstock.com/   （73）上海大智谋基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易教师区杨高南 428 号 1 号楼 1102 单元   办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元   法东说念主代表东说念主：张俊   筹商东说念主：张蜓   筹商电话：18017373527、021-20219988-35374   客户服务电话：021-20292031   网址：www.wg.com.cn   （74）国联证券股份有限公司   注册地址：无锡市金融一街 8 号   办公地址：无锡市金融一街 8 号   法东说念主代表东说念主：葛小波 南华瑞泽债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）   筹商东说念主：郭逸斐   筹商电话：13912487206   客户服务电话：95570   网址：https://www.glsc.com.cn   （75）国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   办公地址：深圳市福田区福华一都 125 号国信金融大厦 37 楼   法东说念主代表东说念主：张纳沙   筹商东说念主：于智勇   筹商电话：0755－82130833   客户服务电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （76）博时钞票基金销售有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层   办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层   法东说念主代表东说念主：王德英   筹商东说念主：崔丹   筹商电话：0755-83169999   客户服务电话：4006105568   网址：www.boserawealth.com   （77）麦高证券有限办事公司   注册地址：沈阳市沈河区淆乱路 49 号   办公地址：沈阳市沈河区淆乱路 49 号   法定代表东说念主：宋成   筹商电话：邢誉丹   筹商东说念主：400-618-3355   客户服务电话：400-618-3355   网址：https://www.mgzq.com/   （78）财通证券股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   办公地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦   法定代表东说念主：陆建强   筹商东说念主：陶志华   电话：0571-87789160   客户服务电话：95336   网址：http://www.ctsec.com/   二、基金登记机构   名   称：南华基金治理有限公司   注册地址：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼   办公地址：浙江省杭州市上城区横店大厦 801 室   法定代表东说念主：朱坚   天下融合客户服务电话：4008105599   传   真：0571-26896576   筹商东说念主：王璐   三、讼师事务所及承办讼师   名   称：浙江天册讼师事务所   住   所：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 11 楼   办公地址：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 8 楼、11 楼   负责东说念主：章靖忠   电   话：0571-87901111   传   真：0571-87901501   承办讼师：俞晓瑜、刘森   四、管帐师事务所及承办注册管帐师   名   称：普华永说念中天管帐师事务所（特殊普通合伙）   住   所：中国(上海)目田贸易教师区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   扩充事务合伙东说念主：李丹   承办注册管帐师：郭蕙心、李旭芳   筹商电话：010-65335061   传   真：010-65338800 南华瑞泽债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   筹商东说念主：郭蕙心 南华瑞泽债券型证券投资基金                                招募说明书（更新）                  第六部分       基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金治理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏激他 法律法例的筹商次序召募。本基金召募苦求也曾中国证监会 2019 年 11 月 4 日证监许可 【2019】2169 号文给予注册。   二、基金类别   债券型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型、盛开式   四、基金存续期限   不如期   五、基金份额发售面值   本基金 A、C 两类份额的基金份额发售面值均为东说念主民币 1.00 元。   六、召募情况   本基金自 2019 年 12 月 23 日至 2020 年 1 月 15 日进行发售。召募期间，本基金共召募 南华瑞泽债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）              第七部分    基金合同的收效   一、基金合同收效   根据筹商次序，本基金称心基金合同收效条件，基金合同于 2020 年 1 月 19 日肃肃生 效。自基金合同收效日起，本基金治理东说念主肃肃开始治理本基金。   二、基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和资产限制   《基金合同》收效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额合手有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东说念主应当在如期阐发中给予表现；连气儿 60 个办事日 出现前述情形的，基金治理东说念主应当在 10 个办事日内向中国证监会阐发并冷落措置决策，如 采选合手续运作、养息运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等方式，并在 6 个月内召 开基金份额合手有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有次序时，从其次序。 南华瑞泽债券型证券投资基金                                招募说明书（更新）         第八部分      基金份额的申购、赎回与养息   一、申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东说念主在招募说明 书或基金治理东说念主网站上列明。基金治理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东说念主 网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的盛开日实时辰   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证 券交易是以及筹商期货交易所的平日交易日的交易时辰，但基金治理东说念主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的次序公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交易商场、证券/期货交易所交易时辰变更或其 他特殊情况，基金治理东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时辰进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息表现办法》的筹商次序在次序媒介上公告。   本基金已于 2020 年 2 月 24 日盛开日常赎回业务，并于 2020 年 4 月 22 日盛开申购、转 换及如期定额投资业务。   基金治理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰冷落申购、赎回或养息苦求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回或养息价钱为下一盛开日基金份额申购、赎回或养息的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行计较； 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 法权益不受损伤并得到公道对待； 基金估值的公道性，具体处理原则与操作范例遵命筹商法律法例以及监管部门、自律端正的 次序。   基金治理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金治理东说念主必须在新规 则开始实施前依照《信息表现办法》的筹商次序在次序媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理端正等在遵 守基金合同和招募说明书次序的前提下，以各销售机构的具体次序为准。   四、申购与赎回的门径   投资东说念主必须根据销售机构次序的门径，在盛开日的具体业务办理时辰内冷落申购或赎回 的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在次序的时辰内全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东说念主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购收效。   投资者在提交赎回苦求时须合手有敷裕的基金份额余额，不然所提交的赎回苦求不成立。 基金份额合手有东说念主在次序的时辰内递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求收效后，基金治理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。 如遇证券、期货交易所或交易商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或 其它非基金治理东说念主及基金托管东说念主所能逼迫的要素影响业务处理经由时，赎回款项顺延至下一 个办事日划出。在发生多数赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照本基金合同筹商要求处理。3、申购和赎回苦求的证据   基金治理东说念主应以交易时辰结果前受理有用申购和赎回苦求确今日当作申购或赎回苦求 日（T 日），在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行证据。T 日 提交的有用苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构次序的其 他方式查询苦求的证据情况。若申购不到手，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定到手，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回苦求。申购、赎回的证据以基金登记机构或基金治理公司的证据结果为准。 对于申购苦求及申购份额的证据情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权利。   基金治理东说念主不错在法律法例允许的规模内，照章对上述申购和赎回苦求的证据时辰进行 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 调整，并必须在调整实施日前按照《信息表现办法》的筹商次序在次序媒介上公告。   五、申购与赎回的数额限制 购费）；通过本基金治理东说念主网上交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为 10 元东说念主 民币（含申购费）；通过本基金治理东说念主直销中心申购，初次最低申购金额为 5 万元东说念主民币（含 申购费），已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受初次申购最低金额的 限制，单笔申购最低金额为 10 元东说念主民币（含申购费）。本基金直销机构单笔申购最低金额 可由基金治理东说念主酌情调整。现实操作中，以各销售机构的具体次序为准。   投资者将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 的基金份额余额不及 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。现实操作中，以各销售机构的具 体次序为准。   如遇多数赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同筹商多数赎回或连气儿多数赎回的要求处理。 得存在变相秘籍 50%集会度的情形（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除 外）。法律法例、监管部门另有次序的，从其次序。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基金治理东说念主基于投资运作与风险 逼迫的需要，可采选上述措施对基金限制给予逼迫。具体次序请参见基金治理东说念主筹商公告。 限制。基金治理东说念主必须在调整前依照《信息表现办法》等筹商次序在次序媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途   本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申 购用度；投资者不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购苦求单独计较。本基金 C 类基 金份额不收取申购费，而是从该类别基金资产入网提销售服务费。具体用度安排如下表所 示：                  基金的申购费率结构 南华瑞泽债券型证券投资基金                                            招募说明书（更新）   用度种类                       A 类基金份额                    C 类基金份额                    M＜100 万              0.80%   申购费率                                                    0%                    M≥500 万        按笔收取，1,000 元/笔      注：M 为金额。   本基金的申购用度由申购东说念主承担，主要用于本基金的商场扩充、销售、登记等各项费 用，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东说念主承担，在基金份额合手有东说念主赎回基金份额时收 取。其中，对合手续合手有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产，对其他投资者 所收取的赎回费中不低于赎回费总额的 25%归入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要 的手续费。赎回费率随赎回基金份额合手有期限的加多而递减，具体费率如下：                              基金的赎回费率结构 用度种类               A 类基金份额                         C 类基金份额                 合手有期限            赎回费率            合手有期限         赎回费率  赎回费率           Y＜7 天           1.50%           Y＜7 天        1.50%                 Y≥7 天            0%             Y≥7 天          0%      注：Y 为合手有期限，1 年指 365 天。 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的筹商次序在次序媒介上公 告。 基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例遵命筹商法律法例以及监管部门、自律端正的 次序。 无本色性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销经营，针对以特定交易方式（如网上 交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者如期或不如期地开展基金促销举止。在基金促 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新） 销举止期间，按筹商监管部门要求履行必要手续后，基金治理东说念主不错适应调低基金销售用度。   七、申购份额与赎回金额的计较方式 以屡次申购本基金，申购费率按每笔申购苦求单独计较；C 类基金份额不收取申购费，而是 从该类别基金资产入网提销售服务费。   （1）A 类基金份额   如果投资者采纳申购 A 类基金份额，则申购份数的计较方法如下：   当申购用度适用比例费率时：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   当申购用度适用固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   各计较结果均按照四舍五入方法，保留少量点后两位，由此舛讹产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产系数。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000.00/（1＋0.80%）＝49,603.17 元   申购用度＝50,000.00－49,603.17＝396.83 元   申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为   （2）C 类基金份额   如果投资者采纳申购 C 类基金份额，则申购份数的计较方法如下：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   各计较结果均按照四舍五入方法，保留少量点后两位，由此舛讹产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产系数。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新） 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为   A 类基金份额和 C 类基金份额赎回费率均随投资者合手有基金份额期限的加多而递减。   （1）A 类基金份额   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×赎回当日 A 类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   赎回用度以东说念主民币元为单元，计较结果按照四舍五入方法，保留少量点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留少量点后两位,由此舛讹产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产系数。   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，合手随机辰为 2 个月，对应的赎回费率为   赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0%=0 元   净赎回金额=12,500.00-0=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，合手有期限为 2 个月，假定赎回当日 A 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   （2）C 类基金份额   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×赎回当日 C 类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   赎回用度以东说念主民币元为单元，计较结果按照四舍五入方法，保留少量点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留少量点后两位,由此舛讹产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产系数。   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，合手随机辰为 2 个月，假定赎回当日 C 类 南华瑞泽债券型证券投资基金                              招募说明书（更新） 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0%=0 元   净赎回金额=12,500.00-0=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，合手有期限为 2 个月，假定赎回当日 C 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分离计较基金份额净值， 计较公式为计较日各种别基金资产净值除以计较日发售在外的该类别基金份额总和。   T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金资产净值/T 日该类基金份额余额。   基金份额净值单元为元，计较结果保留在少量点后四位，少量点后第五位四舍五入。由 此产生的舛讹在基金财产中列支。   T 日的基金份额净值在今日收市后计较，并在次日公告。遇特殊情况，不错适应蔓延计 算或公告，并报中国证监会备案。   八、拒接或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金治理东说念主可拒接或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 购苦求。 值或者无法办理申购业务。 绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额合手有东说念主利益的情形。 使单日净申购比例高出上限或该申购苦求高出单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 治理东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 达到或者高出 50%，或者变相秘籍 50%集会度的情形。 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 致基金销售系统、基金登记系统、基金管帐系统或证券登记结算系统无法平日运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金治理东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购苦求时，基金治理东说念主应当根据筹商次序在次序媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东说念主的申购苦求被拒接，被拒接的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排除时，基金 治理东说念主应实时还原申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金治理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项： 法接受基金份额合手有东说念主的赎回苦求。 回苦求或降速支付赎回款项。 值或者无法办理赎回业务。 停接受基金份额合手有东说念主的赎回苦求。 治理东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金治理东说念主决定暂停接受基金份额合手有东说念主的赎回苦求或降速支付 赎回款项时，基金治理东说念主应按次序报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金治理东说念主应足 额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给 赎回苦求东说念主，未支付部分可延期支付，且该部分按照赎回苦求证据日的基金份额净值为基础 进行计较。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的筹商要求处理。基金份额合手有东说念主在申 请赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分给予撤废。在暂停赎回的情况排除时，基金管 理东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理方式 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金养息中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金养息中转入苦求份额总和后的余额）高出前一 盛开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金治理东说念主不错根据基金其时的资产组合景色或多数赎回份额 占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东说念主以为有材干支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按平日赎回 门径扩充。   （2）部分延期赎回：当基金治理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有艰巨或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金治理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求延期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采纳延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个盛开日陆续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被撤废。延期的赎回苦求与下一盛开日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一盛开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。 部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果本基金发生多数赎回，在出现单个盛开日内单个基金份额合手有东说念主的赎回苦求 高出前一盛开日基金总份额的 10%的情形下，本基金治理东说念主不错先行对该单个基金份额合手有 东说念主超出 10%的赎回苦求实施延期办理。基金治理东说念主在当日接受赎回份额比例不低于上一盛开 日基金总份额的 10%的前提下，对于该单个基金份额合手有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回苦求 与其他基金份额合手有东说念主的赎回苦求，不错根据其时单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比 例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采纳延期 赎回或取消赎回。采纳延期赎回的，将自动转入下一个盛开日陆续赎回，直到全部赎回为止； 采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤废。延期的赎回苦求与下一盛开日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分 作自动延期赎回处理，具体见筹商公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 日以上（含本数）发生多数赎回，如基金治理东说念主以为有必要， 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项，但不得高出 20 个办事日，并应当在次序媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并延期办理时，基金治理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额合手有东说念主，说明筹商处理方法，并在 2 日内在次序 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头盛开申购或赎回的公告 停公告。 新盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日各种基金份额的基金份额净值。 基金治理东说念主应提前 2 个办事日在次序媒介刊登基金从头盛开申购或赎回的公告，并在从头 开始办理申购或赎回的盛开日公告最近 1 个办事日的各种基金份额净值。 登暂停公告一次。暂停结果基金从头盛开申购或赎回时，基金治理东说念主应提前 2 个办事日在规 定媒介连气儿刊登基金从头盛开申购或赎回的公告，并在从头盛开申购或赎回日公告最近 1 个 办事日的各种基金份额净值。   十二、基金养息   基金治理东说念主不错根据筹商法律法例以及基金合同的次序决定开办本基金与基金治理东说念主 治理的其他基金之间的养息业务，基金养息不错收取一定的养息费，筹商端正由基金治理东说念主 届时根据筹商法律法例及基金合同的次序制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与筹商机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、适应法律法例的其它非交易过户，或者按照筹商法律法例或国 家有权机关要求的方式进行处理的行径。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依 法不错合手有本基金基金份额的投资东说念主。   承袭是指基金份额合手有东说念主物化，其合手有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐赠指基金 份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 南华瑞泽债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的筹商贵寓，对于适应条件 的非交易过户苦求按基金登记机构的次序办理，并按基金销售机构次序的程序收费。   十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金治理东说念主可受理基金份额合手有东说念主通过中国证监 会认同的交易场地或者交易方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金治理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前在次序媒介公告筹商的业务端正，基金 份额合手有东说念主应根据基金治理东说念主届时公告的业务端正办理基金份额转让业务。   十五、基金的转托管   基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照次序的程序收取转托管费。   十六、如期定额投资经营   基金治理东说念主不错为投资东说念主理理如期定额投资经营，具体端正由基金治理东说念主另行次序。投 资东说念主在办理如期定额投资经营时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在筹商公告或更新的招募说明书中所次序的如期定额投资经营最低申购金额。   十七、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的筹商次序办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务次序来处理。   如筹商法律法例允许基金治理东说念主理理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金治理东说念主 将制定和实施相应的业务端正。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的筹商公告。   十九、在不违背筹商法律法例且对基金份额合手有东说念主利益无本色性不利影响的前提下，基 金治理东说念主可根据具体情况，在履行适应门径后对上述申购和赎回以及筹生意务的安排进行补 充和调整并提前公告，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                 第九部分    基金的投资   一、投资标的   在严格逼迫风险和保合手资金流动性的基础上，追求基金资产的恒久踏实升值，并通过积 极主动的投资治理，勤苦取得高于功绩比较基准的投资收益。   二、投资规模   本基金的投资规模为具有精熟流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市交易的股票 （包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、央行单子、金 融债、企业债、公司债、场地政府债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债、证 券公司短期公司债券、政府支合手机构债、可养息债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、 资产支合手证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、如期进款偏激他银行进款）、同行存 单、货币商场器具、国债期货等金融器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须适应中国证监会的筹商次序）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行适应门径后，可 以将其纳入投资规模，并可依据届时有用的法律法例当令合理地调整投资规模。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票 等资产的比例所有不高出基金资产的 20%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，合手有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东说念主在履行适应门径 后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金在投资中主要基于对国度财政政策、货币政策的深切分析以及对宏不雅经济的动态 追踪，通过主动治理投资策略，在主要配置债券资产的前提下，适应配置权益类资产，达到 增强收益的主见。   本基金在基金合同约定的规模内实施稳健的举座资产配置，通过对国表里宏不雅经济景色、 商场利率走势、商场资金供求情况，以及证券商场走势、信用风险情况、风险预算和筹商法 律法例等要素的概括分析，评估各种资产在长、中、短期收益率的变化情况，进而在固定收 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 益类资产、权益类资产以及货币类资产之间进行动态配置，笃定资产的最优配置比例和相应 的风险水平。   债券投资主要采选利率策略、信用策略、收益率弧线策略以及杠杆策略，勤苦在逼迫各 类风险的基础上获取踏实的收益。   （1）利率策略   利率策略主如果根据对宏不雅经济环境判断，估计商场利率水平变动趋势以及收益率弧线 变化趋势，从而笃定组合的举座久期，有用逼迫基金资产风险。当估计利率上升时，适应缩 短投资组合的标的久期，估计利率水平裁汰时，适应延长投资组合的标的久期。   （2）信用策略   信用策略主如果根据不同信用等第资产的相对价值，笃定资产在不同债券类属之间的配 置，并通过对债券的信用分析，笃定信用债的投资策略。本基金将分离给与基于信用利差曲 线变化策略和基于自己信用变化的策略。   信用利差弧线的变化受宏不雅经济周期及商场供求两方面的影响较大，因此本基金一方面 通过分析经济周期及筹商商场的变化，判断信用利差弧线的变化，另方面将分析债券商场的 商场容量、商场阵势预期、流动性等要素对信用利差弧线的影响，概括各式要素笃定信用债 券总的投资比例及分行业投资比例。   本基金主要依靠基金治理东说念主分析信用债的信用水平变化、违约风险及表面信用利差等。 本基金信用评级体系将通过定性与定量相团结，着力分析信用券的现实信用风险，并寻求足 够的收益补偿。另外，评级体现将从动态的角度，分析刊行东说念主的资产欠债景色、盈利材干、 现款流、经营踏实性等要津要素，进而估计信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。   （3）收益率弧线策略   根据收益率弧线的形态特征进行利率期限结构治理，笃定组合期限结构的漫衍方式，合 理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排，在恒久、中期和短期债券间进行动态 调整，在保合手组合一定流动性的同期，不错从恒久、中期、短期债券的价钱变化中赚钱。   （4）杠杆策略   杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，并购买具有 较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。本基金将在探究债券投资的风险收益情况， 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 以及回购成本等要素的情况下，在风险可控以及法律法例允许的规模内，通过债券回购，放 大杠杆进行投资操作。   可转债、可交换债兼具权益类证券与固定收益类证券的脾性，本基金一方面将对发借主 体的信用基本面进行深切挖掘以明确该可转债、可交换债的债底保护，戒备信用风险，另一 方面，还会进一步分析公司的盈利和成长材干以笃定可转债中恒久的高涨空间。本基金将借 鉴信用债的基本面酌量，从行业基本面、公司的行业地位、竞争上风、财务稳健性、盈利能 力、治理结构等方面进行覆按，精选财务稳健、信用违约风险小的可转债、可交换债进行投 资。   对于包括资产典质贷款支合手证券（ABS）、住房典质贷款支合手证券（MBS）等在内的资产 支合手证券，本基金将概括探究商场利率、刊行要求、支合手资产的组成及质地、提前偿还率等 要素，酌量资产支合手证券的收益和风险匹配情况，在严格逼迫风险的基础上采纳投资对象， 追求踏实收益。   在严格逼迫风险、保合手资产流动性的前提下，本基金将戒指参与股票等权益类资产的投 资，以加多基金收益。   本基金通过采纳基本面精熟、流动性高、风险低、具有中恒久高涨后劲的股票进行分散 化组合投资，逼迫流动性风险和非系统性风险，追求股票投资组合的恒久踏实升值。   为更好地结束投资标的，本基金在细致风险治理的前提下，以套期保值为主见，戒指运 用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等脾性，提高投资 组合运作效率，有用治理商场风险。   本基金通过对质券公司短期公司债券刊行东说念主基本面的深切调研分析，团结刊行东说念主资产负 债景色、盈利材干、现款流、经营踏实性以及债券流动性、信用利差、信用评级、违约风险 等的概括评估结果，录取具有价钱上风和套利契机的优质信用债券进行投资。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行适应门径后，可 以将其纳入投资规模，本基金不错相应调整和更新筹商投资策略，并在招募说明书更新或相 关公告中公告。 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票等资产的比例所有不 高出基金资产的 20%；   （2）本基金每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，合手有现款 或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例所有不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%，统统按照有 关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求次序的比例限制；   （4）本基金治理东说念主治理的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不高出该证券的 10%，完 全按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求次序的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产支合手证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10%；   （6）本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （7）本基金合手有的吞并（指吞并信用级别）资产支合手证券的比例，不得高出该资产支 合手证券限制的 10%；   （8）本基金治理东说念主治理的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产支合手证券，不得 高出其各种资产支合手证券所有限制的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支合手证券。基金合手有 资产支合手证券期间，如果其信用等第下降、不再适应投资程序，应在评级阐发发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，参加天下银行间同行商场进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （12）本基金参与国债期货交易，除中国证监会另有次序或批准的特殊基金品种外，应 当遵从下列要求： 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 的 15%； 总市值的 30%； 期货合约价值，所有（轧差计较）应当适应基金合同对于债券投资比例的筹商约定； 一交易日基金资产净值的 30%；    （13）本基金治理东说念主治理的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开期的如期开 放基金）合手有一家上市公司刊行的可理解股票，不得高出该上市公司可理解股票的 15%；本 基金治理东说念主治理的全部投资组合合手有一家上市公司刊行的可理解股票，不得高出该上市公司 可理解股票的 30%；统统按照筹商指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得高出该基金资产净值的 15%； 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金治理东说念主之外的要素甚至基金不符 合该比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资规模保合手一致；    （16）本基金资产总值不得高出基金净资产的 140%；    （17）法律法例及中国证监会次序的或《基金合同》约定的其他投资比例限制。    除上述第（2）、（9）、（14）、（15）项另有约定外，因证券/期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动等基金治理东说念主之外的要素甚至基金投资比例不适应上述次序投资比 例的，基金治理东说念主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会次序的特殊情形除外。法 律法例另有次序的，从其次序。    基金治理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的筹商约定。在上述期间，本基金的投资规模、投资策略应当适应基金合同的约定。基金托 管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效日起开始。    法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在履行适应门径后， 则本基金投资不再受筹商限制。    为爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止： 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）   （1）承销证券；   （2）违背次序向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有次序的除外；   （5）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不正大的证券交易举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会次序辞让的其他举止。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏激控股激动、现实逼迫东说念主或者 与其有要害锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交 易的，应当适应本基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额合手有东说念主利益优先原则，戒备利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公道合理价钱扩充。筹商交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予表现。要害关联交易应提交基金治理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在履行适应程 序后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的次序为准。   五、功绩比较基准   中债概括全价（总值）指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×10%。   中债概括全价（总值）指数具无为商场代表性，旨在概括响应债券全商场举座价钱和投 资陈述情况。沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权，由中证指数有限公 司拓荒的中国 A 股商场指数，它的样本选自沪深两个证券商场，笼罩了大部分理解市值，其 成份股票为中国 A 股商场中代表性强、流动性高的股票，大概响应 A 股商场总体发展趋势。 基于本基金的特征，使用上述功绩基准大概忠实响应本基金的风险收益特征。   本基金是债券型证券投资基金，对中债概括全价（总值）指数和沪深 300 指数分离赋予   如果畴昔商场发生变化导致此功绩比较基准不再适用，或今后法律法例发生变化，或者 有更巨擘的、更能为商场宽敞接受的功绩比较基准推出，或者是商场上出现愈加得当用于本 基金的功绩基准的指数时，基金治理东说念主可依据爱戴基金份额合手有东说念主正当权益的原则调整基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                                        招募说明书（更新） 功绩比较基准。经与基金托管东说念主协商一致，本基金可在履行适应的门径后变更功绩比较基准 并实时公告，而无需召开基金份额合手有东说念主大会。      六、风险收益特征      本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。      七、基金治理东说念主代表基金愚弄激动或债权东说念主权利的处理原则及方法 合手有东说念主的利益； 欠妥利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额合手有东说念主 利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要害影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的次序。      九、投资组合阐发      本投资组合的阐发期为 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审 计）。      （一）阐发期末基金资产组合情况                                                       占基金总资产的 序号              技俩                  金额(元)                                                        比例（%）      其中：股票                          196,248,391.68         16.61 南华瑞泽债券型证券投资基金                                          招募说明书（更新）      其中：债券                            961,174,486.32          81.34            资产支合手证券                                 -                -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                            -                -      （二）阐发期末按行业分类的股票投资组合 代码            行业类别            公允价值(元)          占基金资产净值比例（%） A    农、林、牧、渔业                             -                        - B    采矿业                       10,294,305.00                  1.03 C    制造业                      131,375,006.68                 13.13 D    电力、热力、燃气及水坐褥和供应业          15,169,188.00                  1.52 E    建筑业                        4,929,840.00                  0.49 F    批发和零卖业                     4,977,854.00                  0.50 G    交通运输、仓储和邮政业                          -                        - H    住宿和餐饮业                               -                        - I    信息传输、软件和信息手艺服务业            9,661,764.00                  0.97 J    金融业                        4,873,011.00                  0.49 K    房地产业                                 -                        - L    租借和商务服务业                   5,021,052.00                  0.50 M    科学酌量和手艺服务业                           -                        - N    水利、环境和行家设施治理业                        -                        - O    住户服务、修理和其他服务业                        -                        - P    熏陶                                   -                        - Q    卫生和社会办事                              -                        - R    文化、体育和文娱业                  9,946,371.00                  0.99 S    概括                                   -                        -      所有                       196,248,391.68                 19.61  南华瑞泽债券型证券投资基金                                                       招募说明书（更新）          阐发期末，本基金未合手有港股通股票投资。          （三）阐发期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号        股票代码      股票称呼      数目(股)               公允价值(元)         占基金资产净值比例(%)          （四）阐发期末按债券品种分类的债券投资组合 序号                 债券品种                公允价值(元)                   占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债                183,873,909.83                    18.38          （五）阐发期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号       债券代码      债券称呼     数目（张）             公允价值(元)            占基金资产净值比例（%） 南华瑞泽债券型证券投资基金                                                      招募说明书（更新）                  资MTN001                   债13                  行二级01     （六）阐发期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支合手证券投资明 细     阐发期末，本基金未合手有资产支合手证券。     （七）阐发期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细     阐发期末，本基金未合手有贵金属投资。     （八）阐发期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细     阐发期末，本基金未合手有权证。     （九）阐发期末本基金投资的股指期货交易情况说明     阐发期内，本基金未参与股指期货交易。     （十）阐发期末本基金投资的国债期货交易情况说明     阐发期内，本基金未参与国债期货交易。     （十一）投资组合阐发附注 阐发编制日前一年内曾受到深圳住建局的处罚；广东宇新动力科技股份有限公司在阐发编 制日前一年内曾受到场地税务局的处罚；国度拓荒银行多个分行在阐发编制日前一年内曾 受到金融监督治理局场地监管局的处罚；上海浦东发展银行股份有限公司多个分行在阐发 编制日前一年内曾受到金融监督治理局场地监管局、东说念主行场地分行、场地税务局的处罚。     本基金对上述主体刊行的筹商证券的投资决策门径适应筹商法律法例及基金合同的要 求。     除上述主体外，本基金投资的前十名证券的刊行主体未被监管部门立案看望，在本报 告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的刊行主体未受到公开责备、处罚。     序号                     称呼                                  金额(元) 南华瑞泽债券型证券投资基金                招募说明书（更新）   阐发期末，本基金未合手有处于转股期的可养息债券。   阐发期末，本基金前十名股票中不存在理解受限情况。    南华瑞泽债券型证券投资基金                                                招募说明书（更新）                            第十部分           基金的功绩        基金治理东说念主承诺以恪尽责守、诚笃信用、勤勉尽责的原则治理和运用基金财产，但不保    证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表现。投资    有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        一、本阐发期基金份额净值增长率偏激与同期功绩比较基准收益率的比较        南华瑞泽债券 A 净值表现                                  净值增长         功绩比较     功绩比较基                        净值增         阶段                       率程序差         基准收益     准收益率标     ①-③      ②-④                        长率①                                   ②            率③      准差④ 自基金合同收效起于今              6.70%    0.47%        4.32%     0.12%    2.38%    0.35%        南华瑞泽债券 C 净值表现                                  净值增长         功绩比较     功绩比较基                        净值增长         阶段                       率程序差         基准收益     准收益率标     ①-③      ②-④                         率①                                   ②            率③       准差④ 自基金合同收效起于今             5.32%     0.47%        4.32%     0.12%    1.00%    0.35%        二、自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期功绩比较基准收益率变动    的比较        （1）南华瑞泽债券 A 基金份额累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走势对比    图（2020 年 1 月 19 日至 2024 年 3 月 31 日） 南华瑞泽债券型证券投资基金                                  招募说明书（更新）    （2）南华瑞泽债券 C 基金份额累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走势对比 图（2020 年 1 月 19 日至 2024 年 3 月 31 日）                     第十一部分              基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以偏激他投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据筹商法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金份额登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂然。   四、基金财产的督察和贬责   本基金财产寂然于基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例 和《基金合同》的次序贬责外，基金财产不得被贬责。   基金治理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章撤废或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东说念主治理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金治理东说念主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制扩充。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）              第十二部分     基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券交易场地的交易日以及国度法律法例次序需要对 外皮露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、国债期货合约和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   三、估值原则   基金治理东说念主在笃定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业管帐准则》、 监管部门筹商次序。 除管帐准则次序的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要害事件的，应给与最近交易日的 报价笃定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价不可真正响应公允价值的， 嘱托报价进行调整，笃定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值手艺中探究不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产合手有者的，那么在估值手艺中不应将该限制当作特征探究。此外，基金治理东说念主不 应试虑因其多量合手有筹商资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支合手的估值手艺笃定公允价值。给与估值手艺笃定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，惟有在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，嘱托估值进行调整并笃定公允价 值。   四、估值方法 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要害事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要害事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及要害变化要素，调整最近交易市价，笃定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可养息债券以逐日收盘价当作估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值手艺笃定公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支合手证券，给与估值手艺笃定公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公拓荒行未上市的股票和债券，给与估值手艺笃定公允价值，在估值手艺难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、初次公开 刊行股票时公司激动公拓荒售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等理解受限股票，按监管机构或行业协会筹商次序笃定 公允价值。   （4）对在交易所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，嘱托商场报价进行调整以证据估值日的公允价值；对于不存在商场举止或 商场举止很少的情况下，应给与估值手艺笃定其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 在昭着各异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化的，给与最近交易日结算价估值。如法律法 规今后另有次序的，从其次序。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的公道性。 次序估值。   如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、门径及筹商法 律法例的次序或者未能充分爱戴基金份额合手有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据筹商法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金治理东说念主承担。本基 金的基金管帐办事方由基金治理东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经筹商各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金治理东说念主对基金资产净值的计较 结果对外给予公布。   五、估值门径 份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛讹计入 基金财产。基金治理东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有次序的， 从其次序。   基金治理东说念主每个估值日计较基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，并按次序公 告。 的次序暂停估值时除外。基金治理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各种基金份额的基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金治理东说念主对外公布。   六、估值舛讹的处理   基金治理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值舛讹时，视为基金份额净 值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪行形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遇到损失的，罪行的办事东说念主应当对由于该 估值舛讹遇到损欠妥事东说念主（“受损方”）的成功损失按下述“估值舛讹处理原则”给予补偿， 承担补偿办事。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹办事方应实时调和各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹办事方承担；由于估值舛讹办事方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值舛讹办事方对成功损失承担补偿 办事；若估值舛讹办事方也曾积极调和，况兼有协助义务确当事东说念主有敷裕的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿办事。估值舛讹办事方嘱托更正的情况向筹商当事东说念主进行确 认，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的办事方对筹商当事东说念主的成功损失负责，不合障碍损失负责，况兼仅对 估值舛讹的筹商成功当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛讹 办事方仍嘱托估值舛讹负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹办事方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的规模内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的赔 偿额加上也曾取得的欠妥得利返还的总和高出其现实损失的差额部分支付给估值舛讹办事 方。   （4）估值舛讹调整给与尽量还原至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   估值舛讹被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的原因笃定 估值舛讹的办事方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的办事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向筹商当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金治理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的措施驻扎损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东说念主应当公告、通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额合手有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金治理东说念主和基金托管东说念主应根据现实情况界定两边承担的办事，经证据后按以下要求进行补偿： 在对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金治理东说念主的建议扩充，由此给基金份额 合手有东说念主和基金财产形成的损失，由基金治理东说念主负责赔付。 额合手有东说念主形成损失的，应根据法律法例的次序对投资者或基金支付补偿金，就现实向投资者 或基金支付的补偿金额，基金治理东说念主与基金托管东说念主应根据各自罪行进程承担办事。 或对基金治理东说念主给与的估值方法，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的 情形，以基金治理东说念主的计较结果对外公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成的损失，由基 金治理东说念主负责赔付。 致基金份额净值计较舛讹而引起的基金份额合手有东说念主和基金财产的损失，由基金治理东说念主负责赔 付。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （4）由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据舛讹，筹商管帐轨制变化或由 于其他不可抗力原因，基金治理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采选必要、适应、合理的措施进行 查验，然而未能发现该舛讹而形成的基金份额净值计较舛讹，基金治理东说念主、基金托管东说念主撤职 补偿办事。但基金治理东说念主、基金托管东说念主应积极采选必要的措施排除或收缩由此形成的影响。   （5）基金治理东说念主和基金托管东说念主由于各自手艺系统成立而产生的净值计较尾差，以基金 治理东说念主计较结果为准。   （6）前述内容如法律法例或监管机关另有次序的，从其次序处理。如果行业另有通行 作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 金治理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和基金份额净值由基金治理东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。基金 治理东说念主应于每个盛开日交易结果后计较当日的基金资产净值和各种基金份额的基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核证据后发送给基金治理东说念主，由基金 治理东说念主对基金净值给予公布。   九、特殊情况的处理 差不当作基金资产估值舛讹处理； 或由于其他不可抗力原因，基金治理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采选必要、适应、合理的措施 进行查验，然而未能发现该舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金治理东说念主和基金托管 东说念主不错撤职补偿办事。但基金治理东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的措施收缩或排除由此 形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停表现侧袋账户的基金净值信息。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）            第十三部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。治理费的计较方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管 理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金治理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支 付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金治理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支 付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。   销售服务费计较方法如下，按 C 类基金份额基金资产净值计提：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东说念主与基金托管 东说念主两边查对无误后，由基金治理东说念主向基金托管东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主 于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性划付给登记机构，由登记机构支付给销售机构。 若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 金治理东说念主向基金托管东说念主发送划付指示，经基金托管东说念主复核后于次日起 3 个办事日内从基金 资产中一次性支付给基金治理东说念主。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据筹商法例及相应公约次序，按费 用现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金治理东说念主有用指示从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或筹商公告。   五、基金税收 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例扩充。基金财 产投资的筹商税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金治理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度筹商 税收征收的次序代扣代缴。   六、基金筹商用度的调整   在法律法例允许的条件下，基金治理东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行适应的门径后，可 根据基金发展情况酌情调整基金治理费、基金托管费或 C 类基金份额的销售服务费等筹商 费率。基金治理东说念主必须最迟于新的费率实施前依照《信息表现办法》的筹商次序在次序媒介 上刊登公告。 南华瑞泽债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）             第十四部分    基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后的 余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已结束收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 20%，若《基金合同》收效发火 3 个月可不进行收 益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去本类每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 售服务费将导致在可供分拨利润上有所不同；本基金吞并类别的每份基金份额享有同瓜分拨 权； 后第 3 位开始舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额合手有东说念主利益的情况下，基金治理东说念主可在法律法例允许的前提下酌情调 整以上基金收益分拨原则，此项调整不需要召开基金份额合手有东说念主大会，但应于变更实施日前 在次序媒介公告。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金治理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在次序媒介公 告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时辰不得高出 15 个办事日。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额合手 有东说念主的现款红利自动转为该类别基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务端正》扩充。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的次序。 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）             第十五部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照筹商次序编制基金管帐报表； 议约定的方式证据。   二、基金的年度审计 法》次序的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在次序媒介公告。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）            第十六部分    基金的信息表现   一、本基金的信息表现应适应《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、《流动 性风险治理次序》、         《基金合同》偏激他筹商次序。筹商法律法例对于信息表现的表现方式、 登载媒介、报备方式等次序发生变化时，本基金从其最新次序。   二、信息表现义务东说念主   本基金信息表现义务东说念主包括基金治理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主大会的基金 份额合手有东说念主等法律法例和中国证监会次序的天然东说念主、法东说念主和非法东说念主组织。   本基金信息表现义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的次序表现基金信息，并保证所表现信息的真正性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表现义务东说念主应当在中国证监会次序时辰内，将应予表现的基金信息通过适应 中国证监会次序条件的天下性报刊（以下简称“次序报刊”）和《信息表现办法》次序的互 联网网站（以下简称“次序网站”）等媒介表现，并保证基金投资者大概按照《基金合同》 约定的时辰和方式查阅或者复制公开表现的信息贵寓。   三、本基金信息表现义务东说念主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开表现的信息应给与华文文本。如同期给与外文文本的，基金信息表现义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开表现的信息给与阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开表现的基金信息   公开表现的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓概要 南华瑞泽债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 有东说念主大会召开的端正及具体门径，说明基金居品的脾性等触及基金投资者要害利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息表现及基金份额合手有东说念主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要害变更的，基金治理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在次序网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金治理东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵寓概要的信息发生要害变更的，基金治理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在次序网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金治理东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金治理东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在次序报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、《基金合同》和基金托管公约 登载在次序网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在次序网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表现招募说明 书确当日登载于次序媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金治理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在次序媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东说念主应当至少每周 在次序网站表现一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东说念主应当在不晚于每个盛开日的次日，通 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 过次序网站、基金销售机构网站或者营业网点表现盛开日的各种基金份额净值和各种基金份 额累计净值。   基金治理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在次序网站表现半年度和年度 终末一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表现文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及筹商申购费率和赎回费率，并保证投资者大概在基金销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期阐发，包括基金年度阐发、基金中期阐发和基金季度阐发   基金治理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年度阐发登载 在次序网站上，并将年度阐发指示性公告登载在次序报刊上。基金年度阐发中的财务管帐报 告应当经过适应《中华东说念主民共和国证券法》次序的管帐师事务所审计。   基金治理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将中期阐发登 载在次序网站上，并将中期阐发指示性公告登载在次序报刊上。   基金治理东说念主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度阐发，将季度报 告登载在次序网站上，并将季度阐发指示性公告登载在次序报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度阐发、中期阐发或者 年度阐发。   如阐发期内出现单一投资者合手有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金治理东说念主至少应当在如期阐发“影响投资者决策的其他遑急信息”项下 表现该投资者的类别、阐发期末合手有份额及占比、阐发期内合手有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金治理东说念主应当在基金年度阐发和中期阐发中表现基金组搭伙产情况偏激流动性风险 分析等。   （七）临时阐发   本基金发生要害事件，筹商信息表现义务东说念主应当在 2 日内编制临时阐发书，并登载在规 定报刊和次序网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要害影响 的下列事件： 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 托管东说念主请托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务筹商行径受到要害 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要害锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关 联交易事项，但中国证监会另有次序的除外； 发生变更； 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 影响的其他事项或中国证监会次序的其他事项。   （八）表现公告   在《基金合同》存续期限内，任何行家媒介中出现的或者在商场端淑传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额合手有东说念主权益的，筹商 信息表现义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开表现，并将筹商情况立即阐发中国证监会。   （九）基金份额合手有东说念主大会决议   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）投资资产支合手证券信息表现   基金治理东说念主应在基金年报及中期阐发中表现其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证券 市值占基金净资产的比例和阐发期内系数的资产支合手证券明细。   基金治理东说念主应在基金季度阐发中表现其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证券市值占 基金净资产的比例和阐发期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支合手证券明 细。   （十一）投资国债期货筹商公告   基金治理东说念主应在季度阐发、中期阐发、年度阐发等如期阐发和招募说明书（更新）等文 件中表现国债期货交易情况，包括投资政策、合手仓情况、损益情况、风险野心等，并充分揭 示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否适应既定的投资政策和投资标的等。   （十二）对基金估值有要害影响的信息   基金治理东说念主应在中期阐发和年度阐发中表现估值门径、估值手艺及要害变化、假定、输 入值、对基金资产净值及当期损益的影响等对基金估值有要害影响的信息。   （十三）实施侧袋机制期间的信息表现   本基金实施侧袋机制的，筹商信息表现义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的次序进行信息表现，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的次序。   （十四）中国证监会次序的其他信息。   六、信息表现事务治理   基金治理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表现治理轨制，指定特意部门及高档治理东说念主 员负责治理信息表现事务。   基金信息表现义务东说念主公开表现基金信息，应当适应中国证监会筹商基金信息表现内容与 神志准则等法例的次序。   基金托管东说念主应当按照筹商法律法例、中国证监会的次序和《基金合同》的约定，对基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 治理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期阐发、更新 的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐阐发等公开表现的筹商基金信息进行复核、审 查，并向基金治理东说念主进行书面或电子证据。   基金治理东说念主、基金托管东说念主应当在次序报刊中采纳一家报刊表现本基金信息。基金治理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信息，并保证筹商报送信 息的真正、准确、齐全、实时。   基金治理东说念主、基金托管东说念主除照章在次序媒介上表现信息外，还不错根据需要在其他行家 媒介表现信息，然而其他行家媒介不得早于次序媒介表现信息，况兼在不同媒介上表现吞并 信息的内容应当一致。   基金治理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表现信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金平日投资操作的前提 下，自主种植信息表现服务的质地。具体要求应当适应中国证监会及自律端正的筹商次序。 前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息表现义务东说念主公开表现的基金信息出具审计阐发、法律意见书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   七、信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法例次序将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息表现的情形   当出现下述情况时，基金治理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表现基金筹商信息： 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                 第十七部分      侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施门径   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额合手有东说念主 利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。基金治理东说念主 应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金治理东说念主应以基金份额合手有东说念主的原有账户份额为基础，证据相应 侧袋账户基金份额合手有东说念主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金治理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和养息。基金份额合手有东说念主 苦求申购、赎回或养息侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或养息苦求将被拒接。   基金治理东说念主将照章保障主袋账户份额合手有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金治理东说念主在筹商公告中次序。   除基金治理东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说 明书“基金份额的申购、赎回与养息”部分的申购、赎回、养息次序适用于主袋账户份额。 多数赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回苦求高出前一盛开日基金总份额的 10%认 定。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金登记机构嘱托侧袋账户份额实行寂然治理，主袋账户沿用原基 金代码，侧袋账户使用寂然的基金代码。   侧袋账户资产统统计帐后，基金治理东说念主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作野心和基金功绩野心应当以主袋账户资产为 基准。基金治理东说念主、基金服务机构在展示基金功绩时，拼集前述情况进行充分的解释说明， 幸免引起投资者误会。   基金治理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   基金治理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会次序的情形除外。   （四）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取治理费。   基金治理东说念主不错将与侧袋账户筹商的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。   其他用度详见届时基金治理东说念主发布的筹商公告。因启用侧袋机制产生的商讨、审计用度 等由基金治理东说念主承担。   （五）基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额称心基金合同收益分拨条件的情形下，基金治理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （六）基金的信息表现   侧袋机制实施期间，基金治理东说念主应当暂停表现侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金治理东说念主应当在基金如期阐发中表现阐发期内特定资产处置进展情况，表现阐发期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不当作基金治理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金如期阐发中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户筹商信息在如期阐发中单独进行表现。管帐师事务所对基金年度阐发进行审计时，嘱托 阐发期内基金侧袋机制运行筹商的管帐核算和年度阐发表现，扩充适应门径并发表审计意见。   基金治理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要害影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及门径、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等遑急信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额合手有 东说念主支付的款项、筹商用度发生情况等遑急信息。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一 次性完成处置变现，基金治理东说念主在每次处置变现后均将按次序实时发布临时公告。   （七）特定资产处置计帐   基金治理东说念主将按照基金份额合手有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等方 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 式，实时向侧袋账户份额合手有东说念主支付对应款项。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 治理东说念主都将实时向侧袋账户份额合手有东说念主支付已变现部分对应的款项。   （八）侧袋的审计   基金治理东说念主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时遴聘适应《中华东说念主民共和国证 券法》次序的管帐师事务所进行审计并表现专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的筹商次序，但凡成功援用法律法例或监管端正的部分，如将 来法律法例或监管端正修改导致筹商内容被取消或变更的，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行适应门径后，在对基金份额合手有东说念主利益无本色性不利影响的前提下，可成功对本 部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）             第十八部分   基金的风险揭示   本基金投资过程中面对的主要风险有：投资组合的风险、盛开式基金共有的风险、本基 金私有的风险、流动性风险及启用侧袋机制的风险。与投资组合治理成功筹商的商场风险、 信用风险及流动性风险等不错使用数目化野心加以度量及逼迫，而操气派险不错建立有用的 内控体系加以治理。本基金还将给与多种方法治理、逼迫流动性风险。   一、投资组合的风险   证券商场价钱因受各式要素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在的风险，本 基金的商场风险来源于基金股票资产与债券资产商场价钱的波动。影响股票与债券商场价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险要素：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券商场价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的脾性，证券商场的收益水平受到宏不雅经济运行景色的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融商场利率的波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期成功影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货彭胀风险   基金合手有东说念主的收益将主要通过现款形势来分拨，如果发生通货彭胀，现款的购买力会下 降，从而影响基金的现实收益。   （5）汇率风险   汇率的变化可能对国民经济不同部门形成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司功绩偏激股票价钱变化。   （6）上市公司经营风险   上市公司的经营受多种要素影响。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 能下落，或者大概用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不可统统排除该种风险。   （7）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行挪动筹商的风险，单一的久期野心并 不可充分响应这一风险的存在。   （8）再投资风险   商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   债券刊行东说念主出现违约、拒接支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地裁汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因违约而产生的证券交割风险。   因商场交易量不及，导致证券不可赶紧、低成土产货滚动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得敷裕的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   二、盛开式基金共有的风险   在基金治理运作过程中基金治理东说念主的常识、劝诫、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收 益水平与基金治理东说念主的治理水平、治理技能和治理手艺等筹商性较大，本基金可能因为基金 治理东说念主的要素而影响基金收益水平。   是指本基金的投资运作不适应筹商法律、法例的次序和基金合同的要求而带来的风险。   基金运作过程中，因里面逼迫存在残障或者东说念主为要素形成操作诞妄或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交易、管帐部门欺骗、交易舛讹、IT系统故障等风险。   搏斗、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危急、代理商违约、托管行违约等超出基金治理东说念主自身成功逼迫材干 之外的风险，可能导致基金或者基金份额合手有东说念主利益受损。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   三、本基金私有风险 扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保合手不低于基金资产净值的5%的现款或到期 日在一年以内的政府债券。因此，本基金主要投资于固定收益类品种，需要承担债券商场整 体下落的风险。本基金治理东说念主将施展专科酌量上风，加强对宏不雅经济、老本商场的深切酌量， 合手续优化组合配置，以逼迫特定风险。 股票）的新股申购或增发新股，由于股票刊行政策、刊行机制等影响新股刊行的要素变动， 将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、 中签率的不笃定性，或其他发售方式的不笃定性，也可能使本基金面对更多的不笃定要素。 券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着严慎和逼迫风险 的原则进行资产支合手证券投资，请基金份额合手有东说念主关切包括投资资产支合手证券可能导致的基 金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。 风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操气派险。具体为：   （1）商场风险是指由于生息品价钱变动而给投资者带来的风险。   （2）流动性风险是指由于生息品合约无法实时变现所带来的风险。   （3）基差风险是指生息品合约价钱和指数价钱之间的价钱差的波动所形成的风险，以 及不同生息品合约价钱之间价钱差的波动所形成的期现价差风险。   （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金称心建立或者撑合手生息品合约头寸所要求 的保证金而带来的风险。   （5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。   （6）操气派险是指由于里面经由的不完善，业务东说念主员出现差错或者纰漏，或者系统出 现故障等原因形成损失的风险。   国债期货给与保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆效应，当相应期限国债收益率 出现不利变动时，价钱波动比标的器具更为剧烈，可能会导致投资东说念主权益遇到较大损失。国 债期货给与逐日无欠债结算轨制，如果莫得在次序的时辰内补足保证金，按次序将被强制平 仓，可能给投资带来要害损失。此外，由于生息品订价特地复杂，不适应的估值也有可能使 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 基金资产面对损失风险。 行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶化或 投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所合手有的证券公司短 期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   四、流动性风险   本基金将加强对盛开式基金申购门径的治理，合理逼迫基金份额合手有东说念主集会度，审慎确 认大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额合手有东说念主利益组成潜在要害不利影响时， 基金治理东说念主将采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接大额申购、 暂停基金申购等措施对基金限制给予逼迫，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。具体 申购、赎回安排的详确端正参见招募说明书第八章的筹商约定。   本基金拟投资商场主要为境内债券商场（由银行间债券商场及沪深交易所债券商场组 成），同期也可参与境内 A 股商场。   其中，境内债券商场限制大、成交活跃，不错支合抄本基金的投资和嘱托日常申赎的需要。   境内 A 股商场理解市值大、多量股票成交活跃，不错支合抄本基金的投资和嘱托日常申赎 的需要。   顶点商场情况下，上述商场的投资标的可能会出现可能会出现流动性不及的情况，导致 基金资产无法实时变现，投资者面对无法按时收到赎回款项的风险。本基金针对流动性较低 的资产进行了严格的投资限制，主动投资于流动性受限资产的市值所有不得高出本基金资产 净值的15%，以裁汰流动性风险。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票等资产的比例所有不高出基 金资产的 20%，因此本基金主要投资于固定收益类品种，还择机参与股票投资，主要投资期 限合理、流动性较好的资产，不错较好地称心流动性治理和投资策略的需要。   为嘱托多数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金治理东说念主在以为支付投资东说念主的赎回申 请有艰巨或以为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较 大波动时，可能采选延期支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 赎回苦求的流动性风险治理措施，详确端正参见招募说明书第八章第（十）条的筹商约定。   基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公道对待的前提下，可依照法 律法例及基金合同的约定，概括运用各种流动性风险治理器具，对赎回苦求进行戒指调整， 当作特定情形下基金治理东说念主流动性风险治理的补助措施。本基金的流动性风险治理器具包括 但不限于：   （1）延期办理多数赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）中国证监会认定的其他措施。   多数赎回情形下实施延期支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延期办 理部分赎回苦求的情形及门径详见招募说明书第八章第（十）条的筹商约定。当实施延期支 付部分赎回款项的措施时，苦求赎回的基金份额合手有东说念主不可如期取得全额赎回款，除了对自 身流动性产生影响外，也将损失蔓延款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一 投资者延期办理部分赎回苦求的措施时，该赎回比例过高的基金份额合手有东说念主将无法全额证据 赎回，一方面可能影响自身的流动性，另一方面将承担稀奇的商场波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项的情形及门径详见招募说明书第八章第（九） 条的筹商约定。若实施暂停接受赎回苦求，投资者一方面不可赎回基金份额，可能影响自身 的流动性，另一方面将承担稀奇的商场波动对基金净值的影响；若实施降速支付赎回款项， 投资者不可如期取得全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失蔓延款项部分 的再投资收益。   收取短期赎回费的情形和门径详见招募说明书第八章第（六）条的筹商约定，对合手续合手 有期小于 7 日的投资者比拟于其他合手有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募说明书第十二章第（七）条的筹商约定。若实施暂停基金 估值，基金治理东说念主会采选降速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回苦求的措施，对投资者 产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金治理东说念主不错对本基金的估值给与舞动订价机制， 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调整基金的估 值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回合手有东说念主，以保护其他合手有东说念主的利益。   在实施舞动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的 投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下降，对赎回的合手有东说念主产生不利影 响。      五、启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手表现基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和养息。因特定资产的变刻下辰具有不笃定性，最终变现价钱也具有 不笃定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额合手有东说念主可能因此 面对损失。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）  第十九部分      基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法例次序和基金合同约定可不经基 金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 后 2 日内在次序媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行筹商门径后，《基金合同》应当隔断： 相接的；   三、基金财产的计帐 组，基金治理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》次序的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   在基金财产计帐过程中，基金治理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，陆续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和托管公约次序的义务，爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产计帐小组融合接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据； 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐阐发；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐阐发出具法 律意见书；   （6）将计帐阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要害事项须实时公告；基金财产计帐阐发经适应《中华东说念主民共和国证 券法》次序的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐阐发报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐发登载在次序网站上，并将计帐阐发指示性 公告登载在次序报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 南华瑞泽债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）          第二十部分     基金合同的内容提要   基金合同的内容提要见附件一。        第二十一部分      基金托管公约的内容提要   基金托管公约的内容提要见附件二。 南华瑞泽债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）          第二十二部分            对基金份额合手有东说念主的服务   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请筹商本公司客户服务电话。请 确保投资前，您/贵机构也曾全面领路了本招募说明书。   对本基金份额合手有东说念主的服务主要由基金治理东说念主和销售机构提供。   基金治理东说念主承诺为基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。基金治理东说念主将根据基金份额合手有 东说念主的需要和筹商情况，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   一、资讯服务   公司为定制资讯服务的投资者，提供电子邮件、短信形势的资讯服务。   投资者可通过拨打公司客户服务电话或登录公司网站在服务定制栏目中定制此项服务。   二、线上客户服务   本公司网站成立了线上服务渠说念，投资者不错通过电子邮箱开展筹商商讨，客服东说念主员在 收到邮件商讨后的24小时内回复或筹商投资者。   客户服务电子邮箱地址为：services@nanhuafunds.com。   三、如期定额投资经营   基金治理东说念主可通过销售机构为投资者提供如期定额投资服务。通过如期定额投资经营， 投资者不错通过固定销售渠说念如期定额申购基金份额。如期定额投资经营的端正请参见筹商 公告。   四、对于网站服务   公司网站为客户提供居品信息查询、居品净值查询、公告信息查询、交易状态查询等内 容的服务。   五、客户意见、建议或投诉处理   投资者不错通过本公司热线电话、电子邮箱、传真等渠说念对基金治理东说念主和销售机构冷落 意见、建议或投诉。   六、筹商方式   南华基金治理有限公司   客服电话：4008105599   网址：www.nanhuafunds.com 南华瑞泽债券型证券投资基金                                             招募说明书（更新）                第二十三部分              其他应表现事项    本基金招募说明书更新期间，本基金及基金治理东说念主的筹商公告如下： 务的公告，2023/8/11； 销售机构并参加其费率优惠的公告，2023/8/12； 参加其费率优惠的公告，2023/9/11； 参加其费率优惠的公告，2023/9/18； 机构并参加其费率优惠的公告，2023/10/20； 参加其费率优惠的公告，2023/11/1； 南华瑞泽债券型证券投资基金                                             招募说明书（更新） 要指示，2023/11/22； 参加其费率优惠的公告，2023/11/24； 构并参加其费率优惠的公告，2023/11/24； 参加其费率优惠的公告，2023/12/11； 派司及现实逼迫东说念主、受益系数东说念主等信息的通知，2023/12/15； 司为销售机构并参加其费率优惠的公告，2024/3/27；    南华基金治理有限公司旗下公开召募证券投资基金 2024年第1季度阐发指示性公告， 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 的公告，2024/6/4。 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）       第二十四部分      招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金治理东说念主的办公场地和营业场地，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金治理东说念主保证文本的内容与公告的内容统融合致。                 第二十五部分     备查文献   一、中国证监会准予南华瑞泽债券型证券投资基金召募苦求的注册文献   二、《南华瑞泽债券型证券投资基金基金合同》   三、《南华瑞泽债券型证券投资基金托管公约》   四、法律意见书   五、基金治理东说念主业务阅历批件、营业派司   六、基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司   以上第一至五项备查文献存放在基金治理东说念主理公场地、营业场地，第六项文献存放于 基金托管东说念主的办公场地。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时 间内取得上述文献的复制件或复印件。                                   南华基金治理有限公司                                   二零二四年十一月二日 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）             附件一    基金合同内容提要   一、基金份额合手有东说念主、基金治理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额合手有东说念主的权利与义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者苦求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照次序要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表现的基金信息贵寓；   （7）监督基金治理东说念主的投资运作；   （8）对基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会次序的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）发达阅读并遵从《基金合同》、招募说明书等信息表现文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关切基金信息表现，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或养息款项及法律法例和《基金合同》所次序的用度；   （5）在其合手有的基金份额规模内，承担基金吃亏或者《基金合同》隔断的有限办事；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）扩充收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的欠妥得利； 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）      （9）提供基金治理东说念主和监管机构照章要求提供信息，以及经常的更新和补充，并保证 其真正、准确、齐全；      （10）法律法例及中国证监会次序的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金治理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂然运用并治理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法例次序或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照次序召集基金份额合手有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及筹商法律次序监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度筹商法律次序，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行径进行监督和处理；      （9）担任或请托其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》次序的用度；      （10）依据《基金合同》及筹商法律次序决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的规模内，拒接或暂停受理申购、赎回或养息苦求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄激动权利，为基金的利益愚弄因 基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金治理东说念主的式样，代表基金份额合手有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他 法律行径；      （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在适应筹商法律、法例的前提下，制订和调整筹商基金认购、申购、赎回、养息、 非交易过户、转托管和收益分拨等的业务端正； 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （17）法律法例及中国证监会次序的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者请托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以诚笃信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产；   （4）配备敷裕的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东说念主的财产相互寂然，对所治理的不同基金分离治理，分离记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商次序外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适应合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适应《基 金合同》等法律文献的次序，按筹商次序计较并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐阐发；   （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他筹商次序，履行信息表现及阐发义务；   （12）保守基金生意神秘，不知道基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏激他筹商次序另有次序外，在基金信息公开表现前应予守密，不向他东说念主知道；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额合手有东说念主分拨基金 收益；   （14）按次序受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商次序召集基金份额合手有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按次序保存基金财产治理业务举止的管帐账册、报表、记录和其他筹商贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在次序时辰发出，况兼保证投资 南华瑞泽债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 者大概按照《基金合同》次序的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的公开贵寓，并在支付 合理成本的条件下得到筹商贵寓的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；      （19）面对结果、照章被撤废或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会并通知基金 托管东说念主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额合手有东说念主正当权益时，应 当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而撤职；      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》次序履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金治理东说念主将其义务请托第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务的 行径承担办事；      （23）以基金治理东说念主式样，代表基金份额合手有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律行 为；      （24）基金治理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 治理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；      （25）扩充收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会次序的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的次序安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例次序或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金治理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金治理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要害损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据筹商商场端正，为基金开设证券账户、资金账户偏激他投资所需账户，为基 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新） 金办理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）在基金治理东说念主更换时，提名新的基金治理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会次序的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以诚笃信用、勤勉尽责的原则合手有并安全督察基金财产；   （2）缔造特意的基金托管部门，具有适应要求的营业场地，配备敷裕的、及格的老到 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互寂然；对 所托管的不同的基金分离成立账户，寂然核算，分账治理，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商次序外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金治理东说念主代表基金刚毅的与基金筹商的要害合同及筹商凭证；   （6）按次序开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金治理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意神秘，除《基金法》、《基金合同》偏激他筹商次序另有次序外， 在基金信息公开表现前给予守密，不得向他东说念主知道，因审计、法律等外部专科参谋人提供的情 况除外；向审计、法律等外部专科参谋人提供筹商基金生意神秘的，应当要求筹商外部专科顾 问履行相应守密义务；   （8）复核、审查基金治理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止筹商的信息表现事项；   （10）对基金财务管帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具意见，说明基金治理 东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的次序进行；如果基金治理东说念主有未扩充《基 金合同》次序的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采选了适应的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他筹商贵寓 15 年以上，法律法 规另有次序的从其次序；   （12）从基金治理东说念主或其请托的登记机构处接收并保存基金份额合手有东说念主名册； 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （13）按次序制作筹商账册并与基金治理东说念主查对；   （14）依据基金治理东说念主的指示或筹商次序向基金份额合手有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商次序，召集基金份额合手有东说念主大会或配 合基金治理东说念主、基金份额合手有东说念主照章召开基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的次序监督基金治理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对结果、照章被撤废或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会和银行监管 机构，并通知基金治理东说念主；   （19）因违背《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，应承担补偿办事，其 补偿办事不因其退任而撤职；   （20）按次序监督基金治理东说念主按法律法例和《基金合同》次序履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主利益向基金治理东说念主追偿；   （21）扩充收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会次序的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的门径和端正   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代表有权代 表基金份额合手有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有次序或基金合同另有约定外，基金份额 合手有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额合手有东说念主大会另有 次序的，以届时有用的法律法例为准。   本基金基金份额合手有东说念主大会不缔造日常机构。   （一）召开事由 国证监会另有次序的除外：   （1）修改《基金合同》的遑急内同意者提前隔断《基金合同》，本基金合同对隔断《基 金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金治理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）养息基金运作方式；   （5）调整基金治理东说念主、基金托管东说念主的报酬程序；   （6）变更基金类别； 南华瑞泽债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资标的、规模或策略；      （9）变更基金份额合手有东说念主大会门径；      （10）基金治理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；      （11）单独或所有合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东说念主（以 基金治理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额合手有东说念主 大会；      （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要害影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会次序的其他应当召开基金份额合手有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金治理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额合手 有东说念主大会：      （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；      （2）在法律法例和《基金合同》次序的规模内，在不影响现有基金份额合手有东说念主利益的 前提下调整本基金的申购费率，调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式，加多、取消 或调整基金份额类别的成立；      （3）因法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行相应的修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无本色性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要害变化；      （5）基金治理东说念主、销售机构、登记机构在法律法例次序的规模内且对基金份额合手有东说念主 利益无本色性不利影响的情况下调整筹商基金认购、申购、赎回、养息、收益分拨、非交易 过户、转托管等业务的端正；      （6）在法律法例或中国证监会允许的规模内且对基金份额合手有东说念主利益无本色性不利影 响的情况下推出新业务或服务；      （7）按照法律法例和《基金合同》次序不需召开基金份额合手有东说念主大会的除外的其他情 形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 南华瑞泽债券型证券投资基金                          招募说明书（更新） 集； 议。基金治理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金治理东说念主，基金治理东说念主应当配合； 份额合手有东说念主大会，应当向基金治理东说念主冷落书面提议。基金治理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额合手有东说念主代表和基金治理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金治理东说念主，基金治理东说念主应当配合； 合手有东说念主大会，而基金治理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得窒碍、干 扰；      （三）召开基金份额合手有东说念主大会的通知时辰、通知内容、通知方式 份额合手有东说念主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时辰、地点和会议形势；      （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；      （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；      （4）授权请托评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时辰和地点；      （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话； 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 基金份额合手有东说念主大会所采选的具体通信方式、请托的公证机关偏激筹商方式和筹商东说念主、书面 表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金治理东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行书面通知基金治理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   （四）基金份额合手有东说念主出席会议的方式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许 以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 现场开会时基金治理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手有东说念主大会，基金治理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期适应以下条件时，不错进行 基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的请托东说念主合手有基金份 额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托评释适应法律法例、                          《基金合同》和会议通知的次序， 况兼合手有基金份额的凭证与基金治理东说念主合手有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证骄气，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为有用： 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个办事日内连气儿公布筹商 指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金治理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知次序的方式收取基金份 额合手有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金治理东说念主经通知不参加收取书面表决意见的，不 影响表决遵守；   （3）本东说念主成功出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额合手有东说念主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本东说念主成功出具书 面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主成功出具书面意见或授权 他东说念主代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中成功出具书面意见的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东说念主出具的请托东说念主合手 有基金份额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托评释适应法律法例、《基金合同》和会议通 知的次序，并与基金登记注册机构记录相符。   （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额合手有东说念主大会并愚弄表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可给与其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开基金份额合手有东说念主大 会，会议门径比照现场开会和通信方式开会的门径进行。基金份额合手有东说念主不错给与书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主笃定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与门径   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修改、决定终 止《基金合同》、更换基金治理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》次序的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额合手有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 份额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会主合手东说念主按照下列第七条次序门径笃定和公布监票东说念主， 然后由大会主合手东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东说念主为基金治理 东说念主授权出席会议的代表，在基金治理东说念主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主合手；如果基金治理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会， 则由出席大会的基金份额合手有东说念主和代理东说念主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基 金份额合手有东说念主当作该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金治理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元 称呼）、身份评释文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、请托东说念主姓名（或单元称呼） 和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后   （六）表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和至极决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所次序的须以至极决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。养息基金运作方式、更换基金治理东说念主或者基金托 管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以至极决议通过方为有用。   基金份额合手有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证评释，不然提交适应会议 通知中次序的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，式样适应会议通知次序的 书面表决意见视为有用表决，表决意见暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 具书面意见的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。   在上述端正的前提下，具体端正以召集东说念主发布的基金份额合手有东说念主大融会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会 议开始后文告在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额合手有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额合手有东说念主自行召集或大会天然 由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金治理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手 有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议开始后文告在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份 额合手有东说念主代表担任监票东说念主。基金治理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主合手东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主合手东说念主应当就地公布从头盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金治理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金治理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程给予公证。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决意见的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额合手有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在次序媒介上公告。如果给与通信方式 进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当扩充收效的基金份额合手有东说念主大会的决 议。收效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金治理东说念主、基金托管东说念主均有 不极力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额合手有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主和侧袋份额 合手有东说念主分离合手有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若筹商基金份额合手有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主合手有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日筹商基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时辰的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）筹商基金份额的合手有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额合手有东说念主当作该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额合手有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分离 由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东说念主进行表决，吞并主侧袋账户内的吞并类别每份基金 份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额合手有东说念主大会的筹商次序以本节特殊约定内容为准，本 节莫得次序的适用上文筹商约定。   （十）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事门径、表决条件等规 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 定，但凡成功援用法律法例或监管端正的部分，如将来法律法例或监管端正修改导致筹商内 容被取消或变更的，基金治理东说念主与基金托管东说念主协商一致，并履行适应门径和提前公告后，可 对本部天职容进行修改和调整。   三、基金合同消释和隔断的事由、门径以及基金财产的计帐方式   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法例次序和基金合同约定可不经基 金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 后 2 日内在次序媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行筹商门径后，《基金合同》应当隔断： 相接的；   （三）基金财产的计帐 小组，基金治理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》次序的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   在基金财产计帐过程中，基金治理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，陆续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和托管公约次序的义务，爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产计帐小组融合接收基金； 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐阐发；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐阐发出具法 律意见书；   （6）将计帐阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理用度，清 算用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要害事项须实时公告；基金财产计帐阐发经适应《中华东说念主民共和国 证券法》次序的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐阐发报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产 计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐发登载在次序网站上，并将计帐阐发提 示性公告登载在次序报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商未能措置的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员 会届时有用的仲裁端正进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均 有不极力。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，陆续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同次序的义务，爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益。 南华瑞泽债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主见，在此不包括香港、澳门至极行政区和 台湾地区法律）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场地 和营业场地查阅。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）              附件二      基金托管公约内容提要   一、托管公约当事东说念主   （一）基金治理东说念主   称呼：南华基金治理有限公司   住所：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼   法定代表东说念主：朱坚   成立时辰：2016 年 11 月 17 日   批准缔造机关：中国证券监督治理委员会   批准缔造文号：中国证监会证监许可20162371 号   组织形势：有限办事公司   注册老本：2.5 亿元东说念主民币   经营规模：基金召募、基金销售、资产治理、特定客户资产治理和中国证监会许可的其 他业务   存续期限：合手续经营   （二）基金托管东说念主   称呼：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东说念主：葛海蛟   成立时辰：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199824 号   组织形势：股份有限公司   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   经营规模：给与东说念主民币进款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 及付款；资信看望、商讨、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国外分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地司法可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。   存续期间：合手续经营   二、基金托管东说念主对基金治理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据筹商法律法例的次序对基金治理东说念主的下列投资运作进行监督：   本基金的投资规模为具有精熟流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市交易的股票 （包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、央行单子、金 融债、企业债、公司债、场地政府债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债、证 券公司短期公司债券、政府支合手机构债、可养息债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、 资产支合手证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、如期进款偏激他银行进款）、同行存 单、货币商场器具、国债期货等金融器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须适应中国证监会的筹商次序）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行适应门径后，可 以将其纳入投资规模，并可依据届时有用的法律法例当令合理地调整投资规模。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票 等资产的比例所有不高出基金资产的 20%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，合手有现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东说念主在履行适应门径 后，不错调整上述投资品种的投资比例。   基金治理东说念主应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体规模实时提供给基金托管 东说念主。基金治理东说念主不错根据现实情况的变化，对各投资品种的具体规模给予更新和调整，并及 时通知基金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投资规模对基金的投资进行监督。   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票等资产的比例所有不 高出基金资产的 20%；   （2）本基金在职何交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，合手有现 金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例所有不低于基金资产净值的 5%， 南华瑞泽债券型证券投资基金                         招募说明书（更新） 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10％；    （4）本基金治理东说念主治理的且由本托管东说念主托管的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不 高出该证券的 10％；    （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产支合手证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；    （6）本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；    （7）本基金合手有的吞并(指吞并信用级别)资产支合手证券的比例，不得高出该资产支合手 证券限制的 10％；    （8）本基金治理东说念主治理的且由本托管东说念主托管的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各种 资产支合手证券，不得高出其各种资产支合手证券所有限制的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。基金合手有资 产支合手证券期间，如果其信用等第下降、不再适应投资程序，应在评级阐发发布之日起 3 个 月内给予全部卖出；    （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，参加天下银行间同行商场进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；    （12）本基金参与国债期货交易，除中国证监会另有次序或批准的特殊基金品种外，应 当遵从下列要求： 的 15%； 总市值的 30%； 期货合约价值，所有（轧差计较）应当适应基金合同对于债券投资比例不低于基金资产的 80% 的筹商约定； 一交易日基金资产净值的 30%； 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）   （13）本基金治理东说念主治理的且由本托管东说念主托管的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及 处于盛开期的如期盛开基金）合手有一家上市公司刊行的可理解股票，不得高出该上市公司可 理解股票的 15%；本基金治理东说念主治理的且由本托管东说念主托管的全部投资组合合手有一家上市公司 刊行的可理解股票，不得高出该上市公司可理解股票的 30%；统统按照筹商指数的组成比例 进行证券投资的盛开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得高出基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金治理东说念主之外的要素甚至基金不适应 本款所次序比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资规模保合手一致；本基金治理 东说念主承诺本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购 交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资规模保合手一致，并承担由于不 一致所导致的风险和损失。   （16）本基金资产总值不得高出基金净资产的 140%；   （17）法律法例及中国证监会次序的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（9）、（14）、（15）项另有约定外，因证券/期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动等基金治理东说念主之外的要素甚至基金投资比例不适应上述次序投资比 例的，基金治理东说念主应当在 10 个交易日内进行调整。但法律法例、中国证监会次序的特殊情 形或基金合同另有约定的除外。   基金治理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的筹商约定。期间，基金的投资规模、投资策略应当适应基金合同的约定。基金托管东说念主对基 金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开始。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的次序为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在履行适应门径后，则本 基金投资不再受筹商限制，自动遵从届时有用的法律法例或监管次序，不需另行召开基金份 额合手有东说念主大会。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏激控股激动、现实逼迫东说念主或者 与其有要害锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交 易的，应当适应基金的投资标的和投资策略，遵命合手有东说念主利益优先原则，戒备利益突破，建 立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公道合理价钱扩充。筹商交易必须事前得到基金 南华瑞泽债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 托管东说念主的同意，并按法律法例给予表现。要害关联交易应提交基金治理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的寂然董事通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （二）基金托管东说念主应根据筹商法律法例的次序及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分拨、筹商 信息表现登载基金功绩表现数据等进行复核。   （三）基金托管东说念主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金治理东说念主违背上述 约定，应实时指示基金治理东说念主，基金治理东说念主收到指示后应实时查对质据并以书面形势对基金 托管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对指示事项进行复查。基金治理东说念主 对基金托管东说念主指示的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应实时向中国证监会阐发。   （四）基金托管东说念主发现基金治理东说念主的投资指示违背法律法例、《基金合同》及本公约的 次序，应当拒接扩充，实时指示基金治理东说念主，并依照法律法例的次序实时向中国证监会阐发。 基金托管东说念主发现基金治理东说念主依据交易门径也曾收效的指示违背法律法例或者违背《基金合 同》、本公约次序的，应当实时指示基金治理东说念主，并依照法律法例的次序实时向中国证监会 阐发。   （五）基金治理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限于：在次序 时辰内回复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督阐发的，基金治理东说念主应积极配合提供筹商数据贵寓和制 度等。   （六）侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比 较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   三、基金治理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）在本公约的有用期内，在不违背公道、合理原则以及不妨碍基金托管东说念主遵从筹商 法律法例偏激行业监管要求的基础上，基金治理东说念主有权对基金托管东说念主履行本公约的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账 户和证券账户及投资所需其他账户、复核基金治理东说念主计较的基金资产净值和各种基金份额净 值、根据基金治理东说念主指示办理计帐交收、筹商信息表现和监督基金投资运作等行径。   （二）基金治理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、无 正大根由未扩充或蔓延扩充基金治理东说念主资金划拨指示、知道基金投资信息等违背法律法例、 《基金合同》及本公约筹商次序时，应实时以书面形势通知基金托管东说念主限期纠正，基金托管 东说念主收到通知后应实时查对并以书面形势对基金治理东说念主发出回函。在限期内，基金治理东说念主有权 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金治理东说念主通知的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金治理东说念主应依照法律法例的次序阐发中国证监会。   （三）基金托管东说念主应积极配合基金治理东说念主的核查行径，包括但不限于：提交筹商贵寓以 供基金治理东说念主核查托管财产的齐全性和真正性，在次序时辰内回复基金治理东说念主并改正。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 金合同》及本公约另有次序，不得自走时用、贬责、分拨基金的任何财产。 金托管东说念主不得请托第三东说念主托管基金财产。   （二）基金合同收效前召募资金的验资和入账 基金份额合手有东说念主东说念主数适应《基金法》、《运作办法》等筹商次序的，由基金治理东说念主在法如期 限内遴聘具有从事筹生意务阅历的管帐师事务所对基金进行验资，并出具验资阐发，出具的 验资阐发应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为有用。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资证据金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和治理 托管东说念主督察和使用。本基金的一切货币进出举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金治理东说念主不得假借本基金的式样开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的举止。   （四）基金进行如期进款投资的账户开设和治理 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   基金治理东说念主以基金式样在基金托管东说念主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基 金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的督察和使用。在上述账户开立和账户筹商信息变更过程 中，基金治理东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的筹商贵寓。   （五）基金证券账户、结算备付金账户偏激他投资账户的开设和治理 算有限办事公司开设证券账户。 金治理东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 除外的举止。 用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限办事公司的次序扩充。 关账户的开设、使用的，若无筹商次序，则基金托管东说念主应当比照并遵从上述对于账户开设、 使用的次序。   （六）债券托管专户的开设和治理   基金合同收效后，基金治理东说念主负责以基金的式样苦求并取得参加天下银行间同行拆借市 场的交易阅历，并代表基金进行交易；由基金治理东说念主负责向中国东说念主民银行报备，在上述手续 办理完毕之后，基金托管东说念主负责以基金的式样在中央国债登记结算有限办事公司和银行间市 场计帐所股份有限公司开设银行间债券商场债券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行 银行间债券商场债券和资金的计帐。   （七）基金财产投资的筹商有价凭证的督察   基金财产投资的什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善督察。 基金托管东说念主对其除外机构现实有用逼迫的有价凭证不承担办事。   （八）与基金财产筹商的要害合同及筹商凭证的督察   基金托管东说念主按照法律法例督察由基金治理东说念主代表基金签署的与基金筹商的要害合同及 筹商凭证。基金治理东说念主代表基金签署筹商要害合同后应在收到合同本来后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东说念主。除本公约另有次序外，基金治理东说念主在代表基金签署与基金筹商 的要害合同期应保证基金一方合手有两份以上的本来，以便基金治理东说念主和基金托管东说念主至少各合手 有一份本来的原件。要害合同由基金治理东说念主与基金托管东说念主按次序各自督察至少 15 年。 南华瑞泽债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较和复核 资产净值除以计较日该基金份额总和后的价值。 同》的次序暂停估值时除外。估值原则应适应《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务 指引》偏激他法律法例的次序。用于基金信息表现的基金资产净值和基金份额净值由基金管 理东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金治理东说念主应于每个估值日结果后计较得出当日的该基金 份额净值，并以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主嘱托净值计较结果进行复核， 并以两边约定的方式将复核结果传送给基金治理东说念主，由基金治理东说念主对外公布。月末、年中庸 年末估值复核与基金管帐账主见查对同期进行。 基金治理东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 及筹商法律法例的次序或者未能充分爱戴基金份额合手有东说念主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停表现侧袋账户的基金净值信息。 值估值舛讹。当基金份额净值出现舛讹时，基金治理东说念主应当立即给予纠正，并采选合理的措 施驻扎损失进一步扩大；当计价舛讹达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东说念主应当通知基 金托管东说念主并报中国证监会备案；当计价舛讹达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东说念主应当 通知基金托管东说念主，在报中国证监会备案的同期实时进行公告。如法律法例或监管机关对前述 内容另有次序的，按其次序处理。 有东说念主的现实损失，基金治理东说念主嘱托此承担办事。若基金托管东说念主计较的净值数据正确，则基金 托管东说念主对该损失不承担办事；若基金托管东说念主计较的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也应承 担部分未正确履行复核义务的办事。如果上述舛讹形成了基金财产或基金份额合手有东说念主的欠妥 得利，且基金治理东说念主及基金托管东说念主已各自承担了补偿办事，则基金治理东说念主应负责向欠妥得利 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 之主体主见返还欠妥得利。如果返还金额不及以弥补基金治理东说念主和基金托管东说念主已承担的补偿 金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分拨。 或由于其他不可抗力原因，基金治理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采选必要、适应、合理的措施 进行查验，然而未能发现该舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金治理东说念主和基金托管 东说念主撤职补偿办事。但基金治理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的措施收缩或排除由此形成 的影响。 达成一致，基金治理东说念主不错按照其对基金份额净值的计较结果对外给予公布，基金托管东说念主可 以将筹商情况报中国证监会备案。   （二）基金管帐核算   基金治理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的吞并记账方法和会 计处理原则，分离寂然时成立、登记和督察基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行核 对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金治理东说念主 的处理方法为准。   基金治理东说念主和基金托管东说念主应如期就管帐数据和财务野心进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金治理东说念主和基金托管东说念主每月分离寂然编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个办事日内完成；《基金合同》收效后，招募说明书的信息发生要害变更的，基 金治理东说念主应当在三个办事日内，更新招募说明书并登载在次序网站上。招募说明书其他信息 发生变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次；基金居品贵寓概要的信息发生要害变更的，基 金治理东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要并登载在次序网站及基金销售机构网 站或营业网点。基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。基 金隔断运作的，基金治理东说念主不再更新招募说明书和基金居品贵寓概要。基金治理东说念主应当在每 年结果之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年度阐发登载在次序网站上，并将年度 阐发指示性公告登载在次序报刊上。基金治理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完 成基金中期阐发，将中期阐发登载在次序网站上，并将中期阐发指示性公告登载在次序报刊 南华瑞泽债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 上。基金治理东说念主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度阐发，将季度报 告登载在次序网站上，并将季度阐发指示性公告登载在次序报刊上。基金合同收效不及两个 月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度阐发、中期阐发或者年度阐发。   基金治理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应 3 个办事日内进行复核，并将复核结果书面通知基金治理东说念主。基金治理东说念主在季度报 告完成当日，将筹商阐发提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 5 个办事日内完成 复核，并将复核结果书面通知基金治理东说念主。基金治理东说念主在中期阐发完成当日，将筹商阐发提 供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 10 个办事日内完成复核，并将复核结果书面 通知基金治理东说念主。基金治理东说念主在年度阐发完成当日，将筹商阐发提供基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后 15 个办事日内完成复核，并将复核结果书面通知基金治理东说念主。基金治理 东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献来回均以传简直方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调整，调整以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 治理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金治理东说念主提供的阐发上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，两边各自留存一份。如果基金治理 东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就筹商报抒发成一致，基金治理东说念主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就筹商情况报证监会备案。   六、基金份额合手有东说念主名册的督察   基金份额合手有东说念主名册至少应包括基金份额合手有东说念主的称呼和合手有的基金份额。   基金份额合手有东说念主名册由基金登记机构根据基金治理东说念主的指示编制和督察，基金治理东说念主和 基金托管东说念主应分离督察基金份额合手有东说念主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律法例 另有次序或有权机关另有要求的除外。如不可妥善督察，则按筹商法例承担办事。   在基金托管东说念主要求或编制中期阐发和年报前，基金治理东说念主应将筹商贵寓送交基金托管东说念主， 不得无故拒接或延误提供，并保证其的真正性、准确性和齐全性。基金托管东说念主不得将所督察 的基金份额合手有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵从守密义务。   七、争议措置方式   （一）本公约适用中华东说念主民共和国法律（为本公约之主见，不包括香港至极行政区、澳 门至极行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金治理东说念主与基金托管东说念主之间因本公约产生的或与本公约筹商的争议可通过友好 协商措置。但若自一方书面冷落协商措置争议之日起 60 日内争议未能以协商方式措置的， 南华瑞泽债券型证券投资基金                       招募说明书（更新） 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有用的仲裁 端正进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有不极力。   （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东说念主仍应履行本公约的其他次序。   八、托管公约的变更与隔断   （一）托管公约的变更   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其内容不得与 《基金合同》的次序有任何突破。变更后的新公约应当报中国证监会备案。   （二）托管公约的隔断   发生以下情况，本托管公约应当隔断：